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反洗钱知识线上竞赛活动题库（含答案）

一单选题

01关于反洗钱客户身份识别工作中所涉及“受益所有

人”下列说法正确是（）。

A.自然人B.法人C.非法人实体D.实际控制人

A

02当你需要办理贷款业务时，选择以下哪项渠道可远

离洗钱陷阱？（）

A.网络非正式渠道发布的贷款链接。B.拨打贷款小

广告的联系电话。C.正规的银行机构或经监管批准的贷款

机构。D.街头遇到的贷款推广人员。

C

03日常使用银行账户时，以下做法错误的是（）。

A.不随便通过他人发来的网站链接登录网银

B.帮朋友将大量未知来源资金向陌生账户汇款、转账

C.不要出租出借自己的银行账户D.不要用自己的账户替

他人提现

B

04当你通过金融机构办理业务时，以下做法错误的是

（）。

A.向金融机构人员隐瞒自己的真实身份信息和交易信

息B.如实提供姓名、年龄、职业、联系方式等身份信息

C.如身份证件过了有效期，及时更新身份证件并告知金融

机构工作人员D.配合回答金融机构工作人员的合理提问

A

05《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活

动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举

报内容必威体育官网网址。

A.金融监管机构B.财政部门C.检察机关D.中国人

民银行及公安机关

D

06在金融机构办理业务时，以下不能作为个人有效证

明证件使用的是（）。

A.临时身份证B.机动车驾驶证C.军官证D.护照

B

07在金融机构办理业务应注意身份证明文件有效期，

客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融

机构有权（）。

A.继续为客户办理业务B.中止为客户办理业务C.

有权更新资料D.有权上报交易

B

08根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户由他

人代理办理业务的，金融机构应当核对并登记代理人和被

代理人的身份证件或者其他身份证明文件，不得为身份不

明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立

（）账户。

A.匿名、假名B.储蓄C.银行结算

A

09国务院反洗钱行政主管部门是（）。

A.人民银行B.银保监会C.证监会D.外汇局

A

10（），金融行动特别工作组(FATF)全会审议通过了

中国第四轮反洗钱和反恐怖融资互评估报告。

A.2017年10月B.2018年2月C.2019年2月D.

2020年2月

C

11如果一国被列入金融行动特别工作组(FATF)‘黑名

单’，FATF会（）。

A.呼吁所有成员国并敦促所有司法管辖区加强尽职调

查，在最严重的情况下呼吁各国采取反制措施。B.对该国

进行处罚C.禁止该国企业和居民进行跨境资金交易D.取

消该国FATF成员资格

A

12根据刑法第191条之规定，个人有洗钱犯罪行为

的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处（）年

以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五

以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处（）年以上

（）年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之

二十以下罚金。A.三三七B.三三十C.五五十

C

13全国扫黑除恶专项斗争自（）年1月开始，至

（）年底结束，为期三年。

A.20172019B.20182020C.20192021

B

14目前，（）代表中国政府与外国政府和有关国际组

织开展反洗钱合作。

A.中国人民银行B.外交部C.财政部D.公安部

A

15在风险评估基础上，应适用（）方法防范或降低

洗钱和恐怖融资风险。

A.合规为本B.利润为本C.风险为本D.稳健为本