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投融资方案

一、投融资方案

本项目标估计投资资金总额为万元,假如我企业有幸中标，我们拟准备万

元投融资额。我企业含有本项目开发、投资及销售相关资质，同时和我企业长久合作设备材料供

给商能够欠部分设备材料款。故本工程我企业融资万元已完全能够满足本工程施工所需

要资金。我企业将遵守承诺，首先利用本企业长久结累资金万元（不包含已经提交投标确

保金万元），其次经过以下融资渠道，以满足工程建设，关键融资方法可分为债权融资和

股权融资，具体又可分细为商业信用、内部融资、债务融资、项目融资等。

1、商业信用商业信用关键包含应付账款、应付票据、预付账款，材料商支持等，该融资方

法应用灵活，操作简单，而且能够数次反复使用，财务成本为零，用此措施可融资万元。

2、内部融资面向企业内部筹资，关键包含内部积累、资产变现、内部增资等。内部积累，

指为了筹集企业长远发展资金，经过降低企业利润分红来筹集资金融资方法。该融资方法操作简

单、成本低、风险小，但积累额度偏低，而且不分红影响中小股东利益，可能引发中小股东不满。

资产变现，指经过企业内部资产重组，经过剥离、出售部分资产来筹集资金融资方法。内部增资，

指向企业内部股东定向募集资金一个融资方法。该融资方法操作简单，成本低，不用到期还款压

力，风险小，但受股东本身资金实力、对企业未来投资收益预期等影响，用此措施可融资万元。

3、债务融资本处债务融资指经过民间或银行信贷筹集资金一个融资方法，包含民间借贷和

银行信贷等。民间借贷，以向其它企业或个人协议借款方法筹集资金一个融资方法。该融资方法

优点之一是操作简单灵活，没有银行借款繁琐手续和程序；其二是抵押和担保少；其三是借款归

还能够合适延展，风险相对较小。其缺点是渠道有限，数量有限。银行信贷，该方法是现在外部

融资应用最为常见融资方法。银行信贷优点之一是资金供给量大；其二是操作灵活，能够依据企

业需要进行长、短期贷款搭配；其三是相对债权、上市、信托等渠道，手续相对简明，资金筹集

费用低，用此措施可融资万元（证实材料：银行贷款意向书原件）。

4、项目融资前述均属于企业融资范围，即以企业名义，以企业资产、未来预期收益等为保

障融资方法。项目融资，则是以建设项目标名义，以该项目本身预期现金流量和未来收益、本身

财产和全部者权益为保障来筹集资金一个融资方法。包含信托贷款和股权信托两种方法。

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（1）信托贷款是指信托企业经过信托方法吸收资金，用于向项目发放贷款资金利用方法。

该贷款类似于银行信贷，不一样是信托贷款偿还方法比银行贷款灵活性大，企业和信托企业协商

偿还方法，能够采取等本息、利随本清、到期一次性支付本息等。同时信托企业对信用风险控制

要求严格，通常要求企业提供多个方法来降低信用风险，包含第三者担保、政府支持等。

（2）股权信托是指信托企业利用信托资金对项目进行股权投资，以股息、红利所得和到期

转让股权方法作为信托收益一个资金利用形式。相对贷款类信托，信托企业负担风险增大，通常

要求制订对应方法规避风险，包含对项目进行绝对控股、阶段性持股等。用此措施可融资万元。

5、总而言之我企业自有资金和融资总额为万元。

6、为确保本项目按进度计划顺利进行，依据本项目特点我们将采取以下具体方法：

（1）融资计划硬币投入资金计划超前，时间及资金数量须有余地。

（2）将整个项目分期、分段进行项目分解，工期目标分解，按各小项目标适应性安排施工，

个主体项目标施工期错开。

（3）优化投资方案、优化配套机械设施对中期进度及投资目标进行跟踪管理。经过进度及