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2022反洗钱补考试题及答案

1（）对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。[单选题]*

中国人民银行及其分支机构(正确答案)

中国反洗钱监测分析中心

公安机关

中国银行业监督管理委员会

2（）是第一部关于反恐怖融资的国际公约。[单选题]*

禁止向恐怖主义提供资助的国际公约(正确答案)

进行非法贩运麻醉药品和精神药物公约

打击跨国有组织犯罪公约

反腐败公约

3《反洗钱法》的立法宗旨是为了（）。[单选题]*

预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪(正确答案)

打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪

预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪

预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪

4

《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定公司的受益所有人应当按照

以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人；

通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员。

[单选题]*

20%

10%

25%(正确答案)

50%

5

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2016]第3号）

，金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内以电子方式提交大额交易

报告。[单选题]*

5(正确答案)

10

15

20

6

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号

）规定，客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（）报告。[单选题]*

发卡机构

收单机构(正确答案)

开立账户的金融机构或者发卡银行

办理业务的金融机构

7

法人金融机构应当合理划分固有风险、控制措施有效性以及剩余风险的等级。风险

等级原则上应分为（）或更高。[单选题]*

二级

三级

四级

五级(正确答案)

8

以下哪项符合人民银行《关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知

》（银发〔2018〕164号）关于基金机构的受益所有人的识别要求。[单选题]*

最终有效控制、最终享有信托权益的自然人

拥有超过25%权益份额的自然人(正确答案)

拥有超过25%合伙权益的自然人

通过人员、财务等方式对公司进行控制的自然人

9

以下哪项符合人民银行《关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知

》（银发【2018】164号）关于信托机构的受益所有人的识别要求？[单选题]*

拥有超过25%权益份额的自然人

最终有效控制、最终享有信托权益的自然人(正确答案)

基金经理

将通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人判定为受益所有人

10以下说法错误的是（）。[单选题]*

反洗钱宣传只针对一般员工，不包括中高级领导层(正确答案)

宣传方式可灵活多样

对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚

实例等

对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络

、内部刊物等方式开展宣传

11下列客户洗钱风险等级可评为低风险的是（）。[单选题]*

客户多次涉及可疑交易报告的

资金往来简单，账户余额或交易规模较小的(正确答案)

拒绝配合金融机构依法开展客户尽职调查工作的。

客户为外国政要或其亲属的。

12下列哪笔交易属于金融机构大额交易报告范围。（）[单选题]*

甲银行向乙银行拆入2000万人民币

某纺织公司收到某纺织经营部划来200万元人民币(正确答案)

某人将持有的10万美元通过实盘外汇买卖转为英镑

某人将到期定期存款本息合计30万元转存入其活期账户

13我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是[单选题]*

十年有期徒刑(正确答案)

七年有期徒刑

五年有期徒刑

十五年有期徒刑

14

某国总统要求在某银行开立外币账户时，下列金融机构采取的客户身份识别措施中

错误的是。（）[单选题]*

应当经高级管理层的批准

应当报告中国人民银行(正确答案)

核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件

15请问下列业务中不属于一次性金融业务的是（）[单选题]*

现金汇款

现钞兑换

票据兑付

转账业务(正确答案)

16

客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期

限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该：（）[单选题]*

继续为客户办理业务

采取临时冻结账户

中止为客户办理业务(正