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怎样治理大数据时代的精准诈骗

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吕中伟

【摘要】传统诈骗在运用大数据技术后，具有了隐型、隔空、精准以及覆盖面广等特点，受骗对象更为精准。针对大数据带来的这种负面效应，我国应尽快进行数据立法，并构建社会诚信体系，以应对大数据时代的精准诈骗问题。

【关键词】精准诈骗大数据数据立法D917A

在大数据时代，犯罪分子利用新技术手段实施更为精准的网络诈骗或电信诈骗，并屡屡得手，这成为媒体的热点话题，也引起了社会各界的关注。大数据作为一种技术手段，其本身并没有对错之分，而当新技术被犯罪分子所利用进行诈骗犯罪时，这种弊端应及时重视，并通过立法、制度等手段将其负面效应降到最低，实现社会效益的最大化。

大数据时代诈骗新特点：精准诈骗

诈骗自古有之，并不是一种新型犯罪，但随着时代发展，犯罪分子也利用新的技术发展了诈骗的形式和手段。

隔空诈骗的隐匿性。互联网技术使得人们可以跨越地域界限进行交流，而犯罪分子也利用互联网、大数据技术可实施超距离的诈骗，犯罪分子不必和被骗者进行面对面或近距离的接触。如传统的掉包计诈骗手段，需要诈骗者在受骗者面前丢下包袱，引诱受骗者去捡，之后再劝说受骗者掏钱进行分赃，如果诈骗者与受骗者之间不进行近距离的接触，掉包计这种诈骗策略则无法实施。因此以往防诈骗的一个重要策略是警惕身边可疑的陌生人。但在互联网时代，人与人之间的交流不必进行近距离接触，人们已经习惯运用网络进行沟通。犯罪分子也正利用这一点，将诈骗手段与网络结合，这迅速扩大了行骗空间，甚至还有逃避抓捕的作用。

诈骗覆盖面更广。传统诈骗的覆盖面有限，因为时空的限制，诈骗者往往只能去诈骗他所接触到的人群，因此只有骗子所到之处，才可能发生诈骗。但互联网技术的出现改变了传统诈骗受时空限制的特点，犯罪分子也利用互联网的跨时空特性而进行大面积诈骗。互联网的普及让世界真正成为地球村，可以说只要网络所及之地，犯罪分子都可通过互联网和大数据技术对之实施诈骗，地球上任何人都可能遭遇诈骗。由此可见，借助互联网和大数据技术，诈骗空间得到了无限的扩张和延伸。

诈骗更加精准。利用互联网的数据挖掘技术，诈骗者能够获取诈骗对象的详细身份信息，并据此针对诈骗对象设计特定骗局，大大提高诈骗的成功率。而传统诈骗具有很大的不确定性和随机性，因为诈骗者很难事先就选择诈骗对象，并对之进行详细信息收集，犯罪分子的诈骗具有很大的随机性，甚至是存在碰运气的心理。而在网络普及之后，个人信息或多或少都在网络中留有痕迹，诈骗者可以自己利用網络技术盗取大量个人信息或者通过一些违法渠道购买个人详细信息，之后再对大量数据进行挖掘、筛选，选出目标诈骗群体，继而根据获取的个人姓名、年龄、工作、身份证号等信息设计骗局，进行诈骗。

大数据时代诈骗的新手段：数据挖掘

大数据时代诈骗者能够进行精准诈骗布局的基础是他们拥有海量数据。而诈骗者获取这些数据主要有两种途径：一是诈骗者挖掘网络上的公开数据。在大数据时代，网络智能系统自身会采集、记录、传输、存储各种数据，而我们在网络上的一切活动也会被转化为数据而被记录，如网页的浏览记录、聊天记录、上传的视频和照片等，这些数据汇聚于网络，成为大数据。而且这种网络痕迹并不会很快消除，有的甚至会永久留存于网络。诈骗者往往就能够在网络中收集、抓取这些网络公开数据，形成海量数据库，进而从中筛选出诈骗对象。二是诈骗者会通过非法手段来购买大数据信息。毫无疑问，大数据时代产生大量的数据信息，但数据本身的生产者自身并不拥有这些与自己有关的数据，而是由一些垄断部门掌控，如政府掌握了公民大量与身份有关的信息，医院掌握大量个体的医疗信息，通信技术公司掌握用户的电话信息，淘宝等购物网站记录了用户的交易信息，学校掌握了学生信息等等。这些信息蕴含巨大价值，在这些平台部门供职的个体可能为了谋取私利而出卖个人信息。

尽管通过各种媒体报道以及普法宣传等，人们了解到大数据时代存在精准诈骗，但个体在预防精准诈骗上却往往无能为力。首先，大数据时代已经是社会发展的趋势，个体几乎很难不在网络上留下属于自己的数据。不论是在日常生活中还是网络上，人们都会被要求填写各种信息，这其中就有涉及个人身份证号码、家庭住址、手机号码等隐私信息，在进入大数据时代后，这些数据往往都会上传到网络，转化为数据存储于虚拟空间之中，这给犯罪分子利用技术手段盗取数据提供了可能。

其次，大数据时代的数据信息具有单向透明的特点，造成了信息的不对称，即尽管个体是网络大数据的实际生产者，但个体却并不拥有和支配这些数据，而诈骗者则可通过技术手段盗取或通过黑客购买，因此对于普通大众来说，这些数据库像一个黑箱，具有单向透视性，即我们自身并不知道数据库中那些属于自己的信息，但诈骗者却通过非法手段，全面掌握了我们的信息。因此，在诈骗进行过程中，个体很难察觉诈骗行为。