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保险公司承保业务暂行管理规定--第1页

XX人寿保险股份有限公司承保业务暂行管理制度

目录

第一章总则………………2

第二章承保作业的一般流程及说明……3

第三章承保工作准则……5

第四章投保申请…………6

第五章受理初审/资料扫描/信息录入/资料复核………7

第六章核保…………………9

第七章新契约的品质管理…………………11

第八章问题件的处理………14

第九章撤件处理……………17

第十章承保、保单制作……18

第十一章档案管理…………19

第一章总则

第一条承保释义

承保是指投保人提出投保申请并填写投保书,公司契约部依据相关的条款规定,

投保规则,经过健康,财务,保险利益等方面的综合审核,评估风险,给出公平、公正、

合理的核保结论,经投保人同意,对投保申请完成承保的过程;

第二条适用范围

本规则适用范围为人身险合同的新契约作业;

第三条承保业务的宗旨

以客户为中心,依照公平,公正,合情、合法的原则,快速,高效,高质量的为投保

人提供最优质的保障服务,保证公司的专业化运作和诚信品牌;

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第四条投保申请的方式及途径

1、通过代理人为其提供系统的投保前后的各项服务,该途径是最广泛的常用方式;

2、通过互联网网上购买公司的产品;

3、通过公司指定的银行网点以代收的形式购买公司的产品;

4、通过邮寄的方式购买产品;

5、通过电话提出投保申请;

第五条投保申请时需提交的资料

保险合同是以人为标的的合同,故而组成保险合同的资料不同于一般的合同;常

规必须的资料如下：

1、投保申请;需按要求如实完整填写,并由投保人、被保险人亲笔签名;

2、被保险人的有效身份证件;

3、转账银行的转账授权声明;

4、公司需要的其它相关资料;

第六条有关承保作业时效的规定

根据大集中运营模式要求,为体现公司专业化、规范化运作,承保作业时效规定

为：标准件承保作业平均处理时效为2天；问题件承保作业平均处理时效为3-4天；

调查件承保作业平均处理时效为8天；体检件承保作业平均处理时效为15天;

第二章承保作业的一般流程及说明

承保作业是指从投保申请开始到成品保单下发的整个流程过程,一个完整的承保作业

操作流程包括：提出投保申请、受理初审、资料扫描、资料信息录入、资料复核、核

保、问题件处理、承保、保单制作九个处理过程;

第七条提出投保申请

投保申请是指客户根据自己的需要,通过一定的渠道,向公司提出购买保险产品

的申请,其中包括按照公司的相关规定填写投保书及提交各种资料的过程;

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投保申请既是客户向公司提出保障申请的过程,也是公司为客户提供保障服务的

开始;投保申请有如下注意事项：

1、投保书是保险合同的重要组成部分,必须按照合同所列各项内容如实,详细,完整

的填写,不得有漏项或不实填写,最后由投保人、被保险人亲自签名;

2、必须按照公司的规定提交各种资料证明,所提供的资料要真实可靠有效,需投保

人、被保险人签名的务必亲笔签名;

第八条受理初审

受理初审是指公司的新契约受理人员,对客户提交的投保申请和相关资料,按照

规定进行审核;审核的重点是：投保书填写是否完整、清晰、齐全；各种资料是否符

合公司的要求；体检是否达到要求及是否需要再发出体检通知；初步决定是否继续

进入下一工作环节等;

受理过程中最重要的是审核投保资料的真实性、准确性、