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单账户多银行存管推广指引

八、一、业务主题二、优点提炼三、推广流程四、客户定位五、自我介绍六、业务推荐要点与案例分享七、客户答疑八、电话约见

一、多行存管基础知识单账户多银行服务是指在客户证券交易结算资金实行第三方存管的原则下，客户可选择多家存管银行进行第三方存管的一项客户服务（最多5家）。与之相对的是，传统的单客户单银行服务，客户只能选择一家存管银行。单账户多银行存管可极大的便捷客户的资金管理。同时通过单账户多银行存管业务渠道，营业部服务人员可挖掘客户背后的金融资产。

一、多行存管基知——系

一、多行存管基知——在多行存管模式下，金号按用途：主金助金n1、主金：指投者在券公司开立用于券交易、金金券公司通投者的券交易，金行前端控制、清算交收和付利息等。每个投者只能指定一个主金n2、助金：指投者在券公司开立的用于金的金券公司通投者的金行前端控制，付利息等。每个投者可以自主申开立1-4个助金

一、多行存管基知——注意事n小休眠与不合格另存,无法直接开立相助金,需由客按相关要求理激活才能申多行n客最多可开立4个助金，并且需要存管行的第三方存管n助金号与主金号不同，只能用于金的划，没有券交易、清算等能；n主当天划的金，只能于第个交易日出至行，划至主金金，当天可用于交易；n助金不能划金。

一、多行存管——金划——n客金存管行之的金可以自由划，

一、多行存管——金划——金内n主当天划的金，只能于第二个交易日出至行，划至主金金，当天可用于交易；n从行入金号的金，当天可行主、的划。n主金出券的金，当天可划到金n助金不能划金。

一、多行存管——金划——金内n非交易目的金划行限制，核的取消客金内限，直至客函。非交易目的金划：指客5次行主、金金划，且在同一期无任何券交易行，并将金从券公司取出的形交易行:必成功股票、基金、国逆

一、多行存管——行特点建、、、广、深展、大、夏、上海行等十家行支持异地卡三方存管可跨省跨行

行合作思路：1、不适合2、把握好尺度，充3、可做一定的源交

二、优点提炼?资金划转更方便，避免传统模式下的取出再存入的繁琐过程；?资金划转更安全，足不出户，避免携带大量现金；?资金管理便捷，集中在交易系统管理，避免网上银行费时费力；?金划更便宜，通无，免在多行划三、推广流程?客户定位?自我介绍?业务推荐?客户答疑?电话约见业务推广流程

四、客户定位根据多行存管的特征，我将可能潜在的目客定位如下：客短交易客定位特征客周率或客交易次数，例如月客交易5次以上理客1、客3个月金出都超20%2、新股申主客3、客衷在行品（服人接触了解）中、小企零售商有金往来需求和短期、定收益理需求中年客年在35以上客，已成家，且工作定，但每月苦于水、网等分散于多家行的款青年网客年在25左右，常网物，由于担心网上行的安全性，未将大存款网，但苦于需要在两者行繁的金

五、自我介绍沟通要点：u表明身份u强调公司正在开展“客户体验”服务活动，此次电话是为客户进行服务u免，且客投与生活来很大帮助案例分享：u服人：您好，我是江券**部的客理（理理，投），公司安排我做您的理您行服。最近我公司推出了一免的新，叫做“多行存管”的，能您投和生活来很大的便利。

六、业务推荐要点与案例分享沟通要点及案例:短线交易客户沟通要点：·强调多银行存管资金划转快速，可以及时把握市场机会，避免错过突发性行情案例分享：客户A属于短线交易客户，喜欢波段操作。行情低迷或者没有交易时机时，往往将资金转出到银行，购买短期理财产品。等有市场交易机会时，便将资金转入到证券账户，进行交易。服务人员：如果您办理了“单账户多银行存管”，就可以将多张银行卡上的资金，快速划转到资金账户进行交易，避免了不同银行卡之间转账到单张银行卡的繁琐过程，节约了您的时间更有利于您及时把握市场机会，以免错过突发性行情。

六、业务推荐要点与案例分享沟通要点及案例：理财客户沟通要点：强调多银行存管资金可将闲置资金在多银行间配置，便于选择当期收益最高的银行理财，而无需繁琐的划转。案例分享：客户B追求资金效率，希望闲置资金也能获得合理的收益，经常在银行购买理财产品。服务人员：如果您办理了“单账户多银行存管”，就可以实现资金在多张银行卡之间的划转，您可以将闲置资金划转到任意一张银行卡上，投资该银行的理财产品，便于您选择期望参与的银行理财产品，免去了不同银行间资金划转的繁琐手续，为您的多元化投资选择提供了便利。

六、业务推荐要点与案例分享沟通要点及案例：中、小企业、零售批发商沟通要点：强调多银行存管资金的跨行转帐功能（侧重于服务角度）配置产品：国债逆回购、基金定投、长超

六、业务推荐要点与案例分享沟通要点及案例：中年缴费客户沟通要点：强调多银行存管可以作为家庭资金枢纽中心，投资理财的同时能方便生活。案例分