反洗钱季度分析报告.pdf

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反洗钱季度分析报告--第1页

根据穗商银发字[2005]27号文件,关于《中国人民银行

关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险》的通知,

我行经常向全体体员工灌输反洗钱思想精神,力求使每位员

工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义,牢固树立反洗钱

法律责任和依法合规经营的思想,因此我们制定“一法四令”

来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测、客户身份识别

情况等以构建更加完善的金融机构管体系,从而更好地发挥

人民银行的监管职能,维护金融机构的合法、稳健运作。

一、大额交易报告和可以交易报告

我行在总结和分析反洗钱工作存在问题的基础上,加强

了对可疑资金交易重要线索的搜集、监测、分析,对资金交

易的频率和流向异常的账户,及时上报可疑交易报告和大额

交易报告,并完善分析和报告要素,向上级行提供有力的识

别资料。2010年01月至2010年03月期间,我行反洗钱

录入上报系统录入笔数共184笔,交易金额6516万元;存

款业务84笔,金额2473万元;取款业务100笔,金额4039

万元;其中对公存款3笔,金额185万元;对公取款22笔,

金额1545万元;个人存款81笔,金额2288万元;个人取

款78笔,金额2494万元。对比上季度数字分析情况

三、客户尽职调查情况。根据要求,我社对2004年3月1日至2005年3月31间开立的帐户进行检

查,检查个人帐户55户、单位帐户110户,检查提供金融服务交易笔数365笔,其中存款业务135笔,

结算业务220笔,其他业务10笔。一是各网点基本能够建立客户身份登记制度,按照“了解客户”制度原

则,在客户办理开户时,严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性;二是能

根据审慎性原则认真开展了解客户活动,对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分

析,对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。三是能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录,

建立存款人信息数据档案,保存银行结算账户存款人的信息资料等,客户尽职调查制度得到落实,暂未发

现有匿名、假名、证件不符合要求、数留存资料不完整的帐户。

四、大额和可疑交易报告情况。2004年3月1日至2005年3月31间,我社大额交易笔数9489

笔,大额交易金额995198万元:存款业务5137笔,金额712108万元,其中存款2987笔,金额593496

反洗钱季度分析报告--第1页

反洗钱季度分析报告--第2页

万元,取款2150笔,金额118612万元;结算业务4352笔,金额283090万元,其中汇票56笔,金

额14586万元,支票4296笔,金额268504万元。

我社基本能按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求,加强对大额现金、转帐支付交易的监测,落实

大额和可疑交易报告制度。一是建立台帐制度和异常交易报告制度,制定《大额汇兑登记簿》、《对公大额

收付登记簿》,加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行详细登记、分析,防

止不法分子利用信用社进行洗钱活动。二是按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。

三是狠抓落实大额现金支付审批制度,对出入我社的大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测,凡支付

金额超出审批权限以上的交易,不论是否存在异常,都能够主动上报。

二、客户身份识别情况

(一)在单位开立结算账户时,严格把关,认真审查六

证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开

户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性,并

详细询问了

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