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2024年国开本科《个人理财》形考任务(含

答案)

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.下列关于现值和终值的说法中,不正确的是()。

A.货币投资的时间越早,在一定时期期末所积累的金额就越高

B.随着复利计算频率的增加,实际利率增加,现金流量的现值增加

C.利率越低或年金的期间越长,年金的现值越大

D.期限越长,利率越高,终值就越大

2.经济处于收缩阶段时,个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投

资于()行业

A.房地产B.建材C.汽车D.电力

3.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序,不正确的是()

A.根据就业状况,大企业高管>佣金收入者>失业者

B.根据置业状况,自宅无房贷>无自宅>投资不动产

C.根据家庭负担,未婚>双薪无子女>单薪有子女

D.根据投资知识,有专业执照并从业多年>财经专业刚毕业>医学院在

校生

4.金融理财的根本意义在于()。

A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收

负担D.保障退休后的生活

5.()是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈

余。

A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益

6.信托可以将财产的所有权与()分离。

A.使用权B.受益权C.债务D.债权

7.以下关于外汇交易的叙述中,不正确的是:()

A.相对股票市场的单边市,炒汇具有双向获利的机会,如果决策正确,

其收益率较高

B.很多因素都会影响到汇率水平的变化,从而构成了汇市变化的不确定

C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易

D.外汇市场是24小时运作的全球市场,仅在假日有短暂性的休市,所

以是最具流通性的市场

8.下列信息中属于客户的定量信息的是()。

A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征

9.在我国多层次的养老保险体系中,()可称为第一层次,也是最高层次。

A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最

低生活保障

10.社会上养老退休金的层次很多,其中()起主导作用。

A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险

11.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人

的信托产品。

A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定

赠与信托产品

12.行为税不包括:()

A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税

13.黄金期货的交易单位为1手等于()

A.1克B.10克C.100克D.1000克

14.在我国,艺术品的成交量中()所占比例最大。

A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器

15.一般来说,投资决策是由以下三个基本步骤组成的:()

A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类

型—选择具体的投资品种并推荐给客户

B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比

例—选择具体的投资品种并推荐给客户

C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合

理比例—在各资产类别中选择投资类型

D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐

给客户—在各资产类别中选择投资类型

16.以下理财产品中,哪种类型的产品不能免征个人所得税:()

A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品

17.保险人对人身保险的保险费,()用诉讼的方式来要求投保人支付。

A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定

18.一般而言,整个家庭的收入在()达到巅峰。

A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期

19.下列理财目标中属于短期目标的是()。

A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假

20.黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的

()

A.5%B.7%C.10%D.15%

二、多选题(15题)

21.保险理财产品税收筹划的方式包括:()

A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养

老保险计划

22.银行理财是指商业银行的下列哪些行为?()

A.了解和发掘客户需求B.分析客户的财务状况C.制订客户财务管理目

标和计划D.帮助客户选择金融产品并以实现理财目标

23.投资型保险产品具有()功能。

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