2024年度国家开放大学(电大)专科《个人理财》形考任务.pdfVIP

2024年度国家开放大学（电大）专科《个人

理财》形考任务

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.房地产的投资方式不包括()。

A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款

2.以下不能成为信托财产的是：（）

A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权

3.（）是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈

余。

A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益

4.在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层次。

A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最

低生活保障

5.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保

险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。

A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销

6.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。

A.40%B.30%C.20%D.10%

7.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。

A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器

8.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取

()。

A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配

置

9.下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是（）

A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业

B.要投资资源垄断型行业

C.要有足够的耐心

D.要投资易了解、前景看好的企业

10.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）

A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资

11.工资、薪金福利化的方式不包括：（）

A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.

将劳务报酬转化为工资、薪金所得

12.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销

售网点进行查询。

A.+0B.+1C.T+2D.T+7

13.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）

A.5%B.7%C.10%D.15%

14.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（）

A.CFP的全称是注册金融理财师

B.CFP最先产生于英国

C.1990年CFP国际理事会成立

D.全世界的CFP人数已超过8.2万人

15.信托关系当事人不包括（）

A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人

16.假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=（）日元

A.88.15B.88.35C.87.25D.89.25

17.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相

对较低。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工

具

18.下列信息中属于客户的定量信息的是()。

A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征

19.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表

是()。

A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表

20.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（）

A.家庭衰老期尽量不要承担贷款

B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升

C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产

D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款

二、多选题(15题)

21.购买银行理财产品的步骤包括:（）

A.了解自己的理财目标B.评估自身风险承受能力C.了解投资者购买的

产品D.选择一个信任的银行

22.房产税的纳税筹划方式包括：（）

A.合理确定房产原值B.合理安排房产修理、更新改造C.投资、出租行

为的选择D.隐性赠与筹划法

23.家庭的生命周期是指()的整个过程。

A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭建立期D.家庭形成期E.家庭衰老期

24.投资型保险产品具有()功能。

A.保障B.投资C.投机D.套期保值E.定价

25.成色的高低，可把熟金分为（）三种。

A.纯金B.赤金C.色金D.矿金

26.在间接标价法下，外国货币量增加，表示（）。

A.外币贬值B.外币升值C.本币升值D.本币贬值

27.房地产投资的特征包括（）

A.直接投资费用不高B.投资资本的购买力价值容易损失C.直接投资资

本的流动性差D.影响投资的