2024年国家开放大学(电大)本科《个人理财》形考作业(含答案).pdfVIP

2024年国家开放大学（电大）本科《个人理

财》形考作业（含答案）

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（）

A.CFP的全称是注册金融理财师

B.CFP最先产生于英国

C.1990年CFP国际理事会成立

D.全世界的CFP人数已超过8.2万人

2.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）

A.上升B.下降C.升水D.贴水

3.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对

较低。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工

具

4.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）

A.升水B.贴水C.升值D.贬值

5.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。

A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器

6.下列关于现值和终值的说法中，不正确的是()。

A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高

B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加

C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大

D.期限越长，利率越高，终值就越大

7.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）

A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资

8.黄金期货的交易单位为1手等于（）

A.1克B.10克C.100克D.1000克

9.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回

报率也最高。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工

具

10.下列关于货币型理财产品表述错误的是()。

A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期

短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品

11.行为税不包括：（）

A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税

12.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销

售网点进行查询。

A.+0B.+1C.T+2D.T+7

13.按组织形式投资基金可分为（）和公司型投资基金。

A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金

14.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（）

A.根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者

B.根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产

C.根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女

D.根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在

校生

15.下列（）不是指数基金的优点?

A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税

16.黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的

（）

A.5%B.7%C.10%D.15%

17.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人

的信托产品。

A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定

赠与信托产品

18.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。

A.40%B.30%C.20%D.10%

19.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。

A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期

20.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投

资于()行业

A.房地产B.建材C.汽车D.电力

二、多选题(15题)

21.个人外汇买卖的风险主要有（）

A.汇率风险B.利率风险C.政策风险D.信用风险

22.委托交易品种主要包括:（）。

A.股票B.债券C.基金D.国债回购

23.房产税的纳税筹划方式包括：（）

A.合理确定房产原值B.合理安排房产修理、更新改造C.投资、出租行

为的选择D.隐性赠与筹划法

24.信托理财产品涉及的税种包括：（）

A.营业税B.印花税C.契税和房产税D.个人所得税

25.银行理财是指商业银行的下列哪些行为?（）

A.了解和发掘客户需求B.分析客户的财务状况C.制订客户财务管理目

标和计划D.帮助客户选择金融产品并以实现理财目标

26.保险理财产品税收筹划的方式包括：（）

A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养

老保险计划

27.香港股票市场的投资品种有（）

A