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《金融市场》考试题汇总

金融市场

一、判断正误并说明原因

1.金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制，是金融市场的

深刻内涵和自然发展，其中最核心的是供求机制。答:错误。最核心的

是价格机制

2.利率预期假说不能解释不同期限债券的利率往往是共同变动的

这一经验事实。

答:错误。市场分离假说不能解释不同期限债券的利率往住是共同

变动的这一经验事实

3,保险代理人以自己独立的名义进行中介活动，其行为后果由自

己承担。

答:错误。保险经纪人以自己独立的名义进行中介活动，其行为后

果由自己承担。

4.金融市场按交易方式分为现货市场、期货市场和期权市场.

答:错误。这种分类是按照交割方式划分。

5.政府除了是金融市场上最大的资金需求者和交易的主体之外，

还是重要的监管者和调节者，因而在金融市场上的身份是双重的.答:正

确.政府的双重身份是各国通例，过分强调任何一方都会影响金融市场

6.在对公司增资扩股方面，优先股股东享有优先认股权和新股转

让权。

答:错误。这是普通股股东的权利。

7.购买力平价理论揭示了汇率变动的短期原因.

答:错误。揭示了汇率变动的长期原因。

8.债券市场上资金供求双方是一种借贷关系。

答:错误。本质上是一种公平、平等、公开竟争的买卖关系。

9.一般来说，股票价格的高低与经济增长呈反方向运动。

答:错误。经济增长加速，社会需求将日益旺盛，因此，者是同方

向运动的。

10.资本市场是指以期限在‘一年以上的金融工具为交易对象的长

期金融市场。

答:正确。资本市场通常包括两个部分:一是银行中长期存贷款市场;

二是有价证券市场。不管是那场，交易对象的期限都比较长，都要经

过资本的循环和周转，所起的作用也是资本的作用。

11.一般情况下，外国发生严重的通货膨胀，汇率上升。

答:错误。外国货币对内贬值，同时也意味着对外贬值，因此将导

致汇率下降。

12.票据虽有本票、汇票、支票之分，但需要承兑的票据却只有汇

票一种。

答;正确。支票是见票即付;本票的出票人即为付款人，因而无需承

兑。

13.短期证券经纪人同票据经纪人一样，兼有经纪人和自营商的性

质

答:正确。货币市场经纪人从事的多是短期交易，专业化程度役有

证券经纪人强，具有一种“全能”的味道。

14.经纪人在市场上为买卖双方成交撮合并且要收取佣金，因此，

很多交易者都不愿意通过经纪人进行交易。答:错误。因为经纪人一般

都对其经手的交易业务和交易对象具有专业知识，谙熟市场行情和交

易程序对交易双方的资信有很深了解，所以，交易商一般都喜欢通过

经纪人进行交易。

15.即使在金融市场发达国家，次级市场流通的证券也只占整个金

融工具的2/3，说明次级市场的重要性不如初级市场。

答:错误。虽然进人次级市场的证券只是证券总量的一部分，但由

于只有次级市场才赋予证券以流动性，它使货币管理当局得以开展公

开市场业务，并成为经济发展的“晴雨表”，因而其重要性比初级市

场有过之而无不及。它的规模大小是一国金融发达与否的重要标志。

16.外汇经纪人存在的根本原因在于外汇汇率的频繁波动。

答:正确。因为在外汇市场上，汇率因受多边政治经济影响而瞬息

万变，外汇买卖双方要直接进行交易存在诸多困难，所以，必须通过

某一个中间人来进行，外汇经纪人便产生了。

17.金融市场未能从中国封建社会经济发展中自然产生，根本原因

是帝国主义殖民政策破坏的结果。

答:错误。根本原因在于受封建社会和自然经济的栓桔，新的生产

方式难以产生.缓慢发展的商品经济不能内蕴对金融业的强烈需求.现代

金融市场也就难以形成.

18.由于各国金融市场的发达程度不同，因此，市场本身的构成要

素也就不同。

答:错误。尽管世界各国金融市场的发达程度不同，但市场构成要

素却是相同的，即主体、客体、媒体和价格。

19.二十世纪80年代以来，西方国家对金融市场的监督管理出现

了“放松管制”的较大转变。放松管制并非不要

监管，而是监管的松紧程度及监管手段发生了变化。

正确。这种变化的直接原因，一是世界经济和金融形势发生了根

本变化;二是为了在变化了的形势面前保持和提高金融