2023年银行从业资格-个人理财(初级)考试备考题库附带答案6.pdfVIP

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2023年银行从业资格-个人理财（初级）考试备考

题库附带答案

题目一二三四五六总分

得分

第1卷

一.全考点押密题库(共60题)

1.(单项选择题)(每题0.50分)下列关于家庭生命周期中形成期的特点的说法中，错误的是（）。

A.家庭成员增加，收入呈上升趋势

B.购房贷款需求较高，消费支出增多

C.该阶段建议在保持流动性的前提下配置高收益类金融资产

D.此阶段家庭有较高的风险承受能力

正确答案：D,

2.(多项选择题)(每题1.00分)基金销售机构从事基金销售活动，不得有的情形有（）。

A.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

B.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

C.挪用基金销售结算资金

D.承诺利用基金资产进行利益输送

E.中国证监会规定禁止的其他情形

正确答案：A,B,C,D,E,

3.(多项选择题)(每题1.00分)理财师在进行理财产品宣传销售时，不得出现的情形包括（）。

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.违规承诺收益或者承担损失

C.在有客观证据的情况下，对产品过往业绩使用“名列前茅”等词语来表述

D.登载单位或者个人的推荐性文字

E.违规使用安全、保证、承诺、保险等与产品风险收益特性不匹配的表述

正确答案：A,B,D,E,

4.(单项选择题)(每题1.00分)

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外汇具备的特点不包括()。

A.可支付性

B.可获得性

C.可换性

D.可移动性

正确答案：D,

5.(多项选择题)(每题2.00分)

下列关于理财产品的表述，错误的有()。

A.理财产品的名称可以具有一定的诱惑性以扩大销售

B.商业银行可以销售没有期限的理财产品

C.设计理财产品前应该做好客户细分

D.理财产品的名称应该反映产品的属性

E.理财产品风险揭示只要进行简单的列示即可

正确答案：A,B,E,

6.(判断题)(每题1.00分)古玩投资的特点是：交易成本高、流动性低；投资古玩要有鉴别能力；

价值一般较高。（）

正确答案：A,

7.(单项选择题)(每题0.50分)

下列不属于专业理财人员根据客户家庭生命周期给予资产配置建议的总体原则的是（）。

A.家庭形成期至家庭衰老期，随客户年龄增加，投资风险比重应逐步降低

B.子女小时候和客户年老时，注重流动性好的存款和货币基金的比重要高

C.家庭成长期流动性较大，应减少资金向外流出

D.家庭衰老期的收益性需求量大，投资组合中债券比重应该最高

正确答案：C,

8.(判断题)(每题1.00分)年金是指在无限期内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的

一系列现金流。（）

正确答案：B,

9.(单项选择题)(每题0.50分)客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供个人理财顾问服务，

一般产品销售和服务人员应()。

A.在持有理财师专业证书的理财业务人员配合下为其办理

B.将客户转介给持有理财师专业证书的理财业务人员

C.在持有理财师专业证书的理财业务人员指导下为其办理

D.将客户带到理财专区并自行为其办理

正确答案：B,

10.(单项选择题)(每题0.50分)境内个人参与境外上市公司员工持股计划、认股期权计划等所涉及

外汇业务，应通过所属公司或境内代理机构统一向()申请获准后办理。

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A.外汇局

B.中国银行业监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.商务部

正确答案：A,

11.(多项选择题)(每题1.00分)平等的民事法律主体之间进行的民事法律活动，应当遵循民事法律

的原则有（）。

A.自愿

B.公平

C.公开

D.诚实信用

E.等价有偿

正确答案：A,B,D