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一、填空题

１、储蓄机构办理储蓄业务，必须遵循(“存款自愿，取款自由，存款有息，为储户必威体育官网网址”)的

原则。

２、商业银行以效益性、安全性、流动性为经营原则，实行(自主经营，自担风险，自负盈亏，

自我约束)。

３、商业银行工作人员利用职务上的便利，(贪污、挪用、侵占)本行或者客户资金，构成犯罪

的，依法追究刑事责任；未构成犯罪的，应当给予纪律处分。

４、内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进

行(事前防范、事中控制、事后监督和纠正)的动态过程和机制。

５、内部控制应当渗透到储汇业务的(各项业务和各个操作、所有部门)环节、覆盖部门和岗

位，并由全体人员参与。

６、金融机构对协助查询、冻结或扣划工作进行登记，并由(有权机关执法人员和金融机构经

办人员)签字。

７、《金融违法行为处罚办法》中所称的纪律处分，包括(警告、记过、记大过、降级、撤职、

留用察看、开除)。

８、洗钱，是将(毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪)

的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行

为。

９、金融机构发生重大经济犯罪案件，造成(10)万元至(50)万元损失，其业务部门负责人、分

管领导、主要领导在负有规定责任的情况下要分别给予警告直至降级处分；造成(50)万元以上

损失的，分别给予降级直至开除公职处分，情节严重构成犯罪的，移交司法机关处理；虽未造成

(10)万元以上损失，但(影响恶劣，后果严重)或连续发生重大经济犯罪案件的，应视情节轻重，

给予相应行政处分。

１０、金融统计工作遵循(客观性、科学性、统一性、及时性、必威体育官网网址性)的原则。

二、选择题：（每题有１个或多个正确答案）

１、下面哪些机构是经中国人民银行或其分支机构批准的合法储蓄机构：（ABC）

Ａ、各银行办理储蓄业务的机构Ｂ、信用合作社办理储蓄业务的机

构

Ｃ、邮政企业依法办理储蓄业务的机构Ｄ、信托投资公司办理储蓄业务的机构

２、储蓄机构的设置必须具备下列条件：(ABD)

Ａ、有机构名称、组织机构和营业场所Ｂ、熟悉储蓄业务的工作人员不少于４

人

Ｃ、熟悉储蓄业务的工作人员不少于２人Ｄ、有必要的安全防范设备

３、残缺、污损的人民币，按照中国人民银行的规定兑换，并由什么机构负责收回、销毁：（B)

Ａ、商业银行Ｂ、中国人民银行Ｃ、信用社Ｄ、储蓄机构

４、离开户口所在地外出读书的１６周岁以下的学生要求开立储蓄存款账户的，金融机构应要

求其出示哪些证明：（C）

Ａ、公安机关出具的证明Ｂ、学生证Ｃ、学生证和就读学校出具的证明Ｄ、身份证

５、公款的范围包括哪些：（ABCD）

Ａ、凡列在国家机关、企业及事业单位会计科目的任何款项

Ｂ、各保险机构、企事业单位吸收的保险金存款

Ｃ、属于财政性存款范围的款项

Ｄ、国家机关和企事业单位的库存现金等

６、下面哪些机关有权行使查询、冻结、扣划单位和个人存款的权利：（AD）

Ａ、海关Ｂ、人民检察院Ｃ、人民银行Ｄ、人民法院

７、哪些机关可以查询、冻结单位和个人存款，但无权扣划存款：（BD）

Ａ、人民法院Ｂ、走私犯罪侦查机关Ｃ、审计机关Ｄ、公安机关

８、监察机关无权对单位和个人的存款行使什么权利：（BCD）

Ａ、查询Ｂ、冻结Ｃ、扣划Ｄ、清户

９、因金融机构未依法协助税务机关、海关办理对纳税人存款的冻结、扣划而造成税款流失的，

按规定应给予哪几种处罚：（ABD）

Ａ、给予警告，并处以１０万元以上５０万元以下的罚款

Ｂ、对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人，给予撤职

直至开除的纪律处分

Ｃ、吊销《金融机构营业许可证》

Ｄ、构成违反治安管理行为的，依法给予治安管理处罚

１０、以下哪些存款可以免征利息所得税：（D）

Ａ、国库券Ｂ、企业债券Ｃ、股息Ｄ、教育储蓄