家庭理财协议3篇.docx

家庭理财协议3篇

篇1

甲方（理财家庭）：____________________

身份证号/护照号：____________________

联系方式：____________________

居住地址：____________________

乙方（专业理财机构）：____________________

统一社会信用代码/公司注册号：____________

法定代表人：____________________

公司地址：____________________

联系方式：____________________

根据相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实、守信的原则基础上，就家庭理财事宜达成以下协议，以资共同遵守：

一、协议目的

甲乙双方同意，甲方将其闲置资金交由乙方进行理财，以实现资产的增值。乙方同意接受甲方的委托，提供专业的理财服务。

二、理财资金及期限

甲方委托乙方进行理财的资金总额为人民币（大写）____________________元整（小写￥________元）。理财期限为________年，自本协议生效之日起计算。

三、理财方式及预期收益

乙方将根据市场情况和甲方风险承受能力，选择合适的理财产品进行投资。预期年化收益率在________%至________%之间。具体收益以乙方实际结算为准。

四、资产管理与风险控制

1.乙方应对甲方的理财资金进行专项管理，确保资金安全。

2.乙方应定期进行风险评估，及时告知甲方风险状况。

3.乙方应采取有效的风险控制措施，确保投资安全。

4.乙方不得将甲方的理财资金用于高风险投资。

五、收益分配与费用承担

1.理财收益按照本协议约定的预期年化收益率计算。

2.乙方有权收取一定的管理费用，具体标准另行约定。

3.甲方应承担与本协议相关的税费。

六、协议变更与终止

1.本协议一经签订，不得擅自变更。如需变更，应经双方协商一致。

2.本协议在以下情况下可以终止：

（1）双方协商一致终止本协议；

（2）发生不可抗力致使本协议无法继续履行；

（3）甲方提前赎回全部理财资金；

（4）乙方提前清偿全部理财资金并支付相应收益。

七、违约责任

1.甲乙双方应遵守本协议的约定，如一方违约，应承担违约责任。

2.如因乙方原因导致甲方损失，乙方应负责赔偿。

八、争议解决

如双方在履行本协议过程中发生争议，应首先协商解决；协商不成的，可以向合同签订地人民法院提起诉讼。

九、其他约定

1.本协议自双方签字盖章之日起生效。

2.本协议一式两份，甲乙双方各执一份。

3.本协议未尽事宜，可由双方另行协商补充。

篇2

甲方（理财家庭）：____________________

身份证号/护照号：____________________

联系方式：____________________

乙方（理财顾问）：____________________

身份证号/护照号：____________________

联系方式：____________________

鉴于甲方希望通过专业的理财服务实现家庭资产的合理配置和增值，乙方愿意提供专业的理财顾问服务，双方根据平等、自愿、公平的原则，达成以下家庭理财协议：

一、协议目的

本协议旨在明确甲、乙双方在家庭理财过程中的权利和义务，保障双方的合法权益。

二、服务内容

乙方为甲方提供以下服务：

1.资产配置建议：根据甲方的风险承受能力、投资期限和目标，提供专业的资产配置建议。

2.投资产品选择：根据甲方的需求，筛选合适的投资产品，提供购买建议。

3.资产管理跟踪：定期跟踪甲方的资产状况，及时调整投资策略。

4.风险控制：评估投资项目的风险，提供风险控制建议。

5.理财知识培训：为甲方提供理财知识培训，提高甲方的理财能力。

三、双方权利和义务

1.甲方权利：

（1）要求乙方提供专业、及时、准确的理财顾问服务；

（2）对乙方的服务提出意见和建议；

（3）在乙方提供的投资产品范围内自主选择投资产品。

甲方义务：

（1）如实提供个人财务状况、投资意愿等必要信息；

（2）按照乙方的建议进行资产配置和投资；

（3）按时支付乙方提供的理财顾问服务费用。

2.乙方权利：