金融法治环境建设.docxVIP

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金融法治环境建设

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2005年，中国金融业运行的法治环境问题成为人们关注的热点。年初，中国人民银行行长周小川博士将生态学概念系统地引申到金融领域，提出了金融生态的概念，并指出，应注意通过完善法律制度等改进金融生态环境的途径来支持和推动整个金融系统的改革和发展。在这样的背景下，中国社会科学院金融研究所经过长达近一年的研究，发布了《中国城市金融生态环境评价》报告。该报告认为，影响城市金融生态环境的构成要素有九项，包括经济基础、企业诚信、地方金融发展、金融法治环境、诚信文化、社会中介服务、社会保障程度、地方政府公共服务及金融部门独立性等，其中，金融法治环境的完善对改善城市金融生态环境具有第一位的影响力。这项成果通过系统的理论研究和缜密的实证分析，展示了金融法治环境在完善金融生态环境中的核心地位，从而引起了全社会对改善金融法治环境之重要性和迫切性的认识。

2005年是中国金融法治建设取得丰硕成果的一年。这一年，是修订后的《中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》以及《中华人民共和国银行业监督管理法》正式实施的第二年，同时也是规范和保护中国金融业正常发展的《公司法》和《证券法》的修正案获得通过并颁布实施的一年。随着这些法律的落实，中国的金融法治建设逐步进入健康发展的轨道。同样值得关注的是，这一年，为彻底解决历史遗留问题，中国股票市场中的股权分置改革全面启动；金融创新活动推陈出新，依法规范发展；资产证券化试点和金融机构个人理财业务等取得初步成功；严厉打击金融违法犯罪活动，金融大案、要案的发生得到一定程度的遏制；金融监管活动日趋加强，监管水平与国际标准日益接近；金融法治环境得到较大程度的改善。可以说，中国金融业的发展已经逐渐步入法制化、规范化的轨道。

（一）金融市场基本法律制度

——《公司法》和《证券法》的修改

1.《中华人民共和国公司法》的修改

1993年12月29日颁布的《中华人民共和国公司法》是中国提出建设社会主义市场经济体制以后颁布实施的第一部公司法。该法的实施对于促进国有企业改革，推进产权明晰、权责明确、政企分开、建设科学的现代企业制度，加快中国社会主义市场经济体制的建立和完善，促进社会经济的发展等都起到了积极推动作用。随着经济体制改革的日益深入和市场经济体制的日趋完善，《公司法》在立法理念、立法技术、制度设计等方面存在的问题也逐渐暴露。为了进一步完善公司治理结构，更有效地保护公司、股东、债权人的合法权益，维护社会经济秩序，促进社会主义市场经济健康发展，有必要对1993年的公司法进行修改。

2005年10月27日，十届全国人大常委会第十八次会议通过了《公司法（修订案）》。该修订案在认真总结中国十几年来公司发展实践经验的基础上，借鉴了国外先进公司法的一些行之有效的实践做法，对1993年《公司法》进行了全面的修改完善。

经过这次修订，公司法原有的章节结构和条款规定都进行了优化整合。条文由原来的230条缩减为219条。新增44条，删除13条，修改91条。在章节结构上，修改后的公司法由原来的11章增加为13章，新增“有限责任公司的股权转让”和“公司董事、监事、高级管理人员的资格和义务”两章；在“有限责任公司的设立和组织机构”一章中，新增“一人有限责任公司的特别规定”一节，在“股份有限责任公司的设立和组织机构”一章中，增加“上市公司组织机构的特别规定”一节，删去了“股份有限责任公司的股份发行和转让”一章中第三节“上市公司”，并将该节有关公司股票上市交易的内容调整到证券法中；个别条款的相关内容（第151、156条）被调整充实到上市公司组织机构的特别规定一节中（第121、146条）。新修订的公司法于2006年1月1日正式实施。

这次公司法修订的主要内容包括以下五个方面：

（1）完善公司设立和公司资本制度方面的规定

包括：较大幅度地下调公司注册资本的最低限额，降低公司设立“门槛”；扩大股东可以向公司出资的财产范围；增加股份有限公司定向募集设立方式；将“一人公司”纳入公司法的调整范围，允许一个自然人或法人投资设立一人有限公司，并对其依法加以规范。这些修改和补充，为公司设立提供了制度上的便利，有利于鼓励投资创业，促进经济发展和扩大就业。

（2）完善公司法人治理结构方面的规定

包括：完善股东会和董事会制度，充实股东会、董事会召集和议事程序的规定；增加监事会的职权，完善监事会会议制度，强化监事会作用；增加上市公司设立独立董事的规定；对公司董事和高级管理人员对公司的忠实和勤勉义务以及违反义务的责任，做出了更为明确具体的规定。这些修改和补充，对于完善公司法人治理结构，保障公司的规范运作和有效管理，推进国有企业继续进行规范化的公司制改造，维护出资人权益等，提供了法律