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xxxx商业银行董事会风险管理委员会议事规则

（范文）

第一章总则则

第一条为完善公司治理结构，根据《中华人民共和国公司法》、

《股份制商业银行公司治理指引》、《公司章程》及其他有关规定，特设

立董事会风险管理委员会，并制定本实施细则。

第二条董事会风险管理委员会是董事会按照股东大会决议设立

的专门工作机构，其目标为促进xxxx商业银行股份有限公司提高风险

管理水平，保证其发展战略和经营目标的实现。

第二章人员组成

第三条风险管理委员会由五名委员组成，其中必须有两名董事

委员。

第四条风险管理委员会委员由董事长、二分之一以上独立董事

或者全体董事的三分之一提名，并由董事会选举产生。

第五条风险管理委员会设行长委员（召集人）一名，由董事委

员担任，负责主持风险管理委员会工作，并报请董事会批准产生。

第六条风险管理委员会任期与董事会任期一致，委员任期届满，

连选可以连任，期间如有委员不再担任公司董事职务，自动失去委员资

格，并由委员会根据上述第三条、第四条规定补足委员人数。

第三章职责权限

第七条风险管理委员会主要职责权限

（一）根据国家法律规定和本行经营活动情况，对高级管理层

在信贷、市场、操作等方面的风险控制情况进行监督；

（二）对商业银行风险状况进行定期评估及有效识别，提出完

善银行风险管理和内部控制的意见；

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（三）研究制定以防范风险、审慎经营为目标的风险管理体系，

并向董事会提出建议；

（四）对风险控制情况，直接向董事会提出建议；

（五）董事会授权的其他事宜。

第四章议事程序

第八条风险管理委员会依据相关法律法规和公司章程的规定，

结合我行实际，对经营层提报的贷款进行审议。

第九条对经营层通过的超出董事会对经营层授权权限、需报请

董事会审议的贷款项目，行信贷部应向风险管理委员会提交下列材料：

1、书面申请；

2、贷款客户基本情况；

3、集团客户及关联客户在我行授信情况；

4、防范风险主要措施。

第十条对于需通过经风险管理委员会审议的贷款项目，信贷部

应至少提前一个工作日将相关材料发送至各委员工作邮箱，同时，将经

行长办公会审议通过的书面报告签章后报送董事会秘书处，董事会秘书

处受理后，方可通知各委员召开会议，董事会秘书处设在办公室。

第十一条风险管理委员会原则上每周召开会议一次，于会议召

开前一天通知全体委员。会议由行长委员主持，行长委员不能出席时可

委托其他一名委员主持。

第十二条风险管理委员会会议应由三分之二以上的委员出席方

可举行，每名委员均有一票表决权，会议形成的决议，必须经全体委员

的过半数通过。

第十三条风险