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2023年有关金融工作计划汇编7篇

金融工作计划篇1

(一)细分目标市场，大力开展多层次立体化的营销推广活动。

__部门负责的客户大体上可以分为四类，即现金管理客户、公司无贷户和电

子银行客户客户。结合全年的发展目标，坚持以市场为导向，以客户为中心，以

账户为基础，抓大不放小，采取“确保稳住大客户，努力转变小客户，积极拓展

新客户”的策略，制定详营销计划，在全公司开展系列的媒体宣传、网点销售、

大型产品推介会、重点客户上门推介、组织投标和集中营销活动等，形成持续的

市场推广攻势。

巩固现金管理市场领先地位。继续分层次、深入推广现金管理服务，努力提

高产品的客户价值。要通过抓重点客户扩大市场影响，增强现金管理的品牌效应。

各行部要对辖区内重点客户、行业大户、集团客户进行调查，深入分析其经营特

点、模式，设计切实的现金管理方案，主动进行营销。对现金管理存量客户挖掘

深层次的需求，解决存在的问题，提高客户贡献度。今年争取新增现金管理客户

185200户。

深入开发公司无贷户市场。中小企业无贷户，这也是我行的基础客户，并为

资产业务、中间业务发展提供重要________。在去年开展中小企业“弘业结算”

主题营销活动基础上，总结经验，深化营销，增强营销效果。要保持全公司的公

司无贷户市场营销在量上增长，并注重改善质量;要优化结构，提高优质客户比

重，降低筹资成本率，增加高附加值产品的销售。要重点抓好公司无贷户的开户

营销，努力扩大市场占比。要加强对公司无贷户维护管理，深入分析其结算特点，

进行全产品营销，扩大我行的结算市场份额。要努力实现新开对公结算账户

358001户，结算账户净增长272430户。

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做好系统大户的营销维护工作。针对全市还有部分镇区财政所未在我行开户

的现状，通过调用各种资源进行营销，争取全面开花。并借势向各镇区其他政府

分支机构展开营销攻势，争取更大的存款份额。同时对大中型企业、名牌企业、

世界10强、纳税前8000名、进出口前7334强”等10多户重点客户挂牌认购工

作，锁定他行目标客户，进行重点攻关。

(二)加强服务渠道管理，深入开展“结算优质服务年”活动。

客户资源是全公司至关重要的资源，对公客户是全公司的优质客户和潜力客

户，要利用对公统一视图系统，在全面提供优质服务的基础上，进一步体现个性

化、多样化的服务。要建设好三个渠道：

一是要按照总行要求“二级分公司结算与现金管理部门至少配置3名客户经

理;每个对公业务网点(含综合业务网点)应当根据业务发展情况至少配备1名客

户经理，客户资源比较丰富的网点应适当增配，”构建起高素质的营销团队。

二是加强物理网点的建设。目前，由于对公结算业务方式品种多样，公司管

理模式的差异，对公客户最常用的仍然是柜面服务渠道。我行要加强网点建设，

在贵宾理财中心改造中要充分考虑对公客户的业务需要，满足客户的需求。各行

部要制定详细的网点对公业务营销指南，对不同网点业态对公业务的服务内容、

服务要求、服务行为规范、服务流程等进行指导。

三是要拓展电子银行业务渠道，扩大离柜业务占比。今年，电子银行业务在

继续“跑马圈地”扩大市场占比的同时，还要“精耕细作”，拓展有层次的目标

客户。各行部应充分重视与利用分公司下发的目标客户清单，有侧重、有针对地

开展营销工作，要在优质客户市场上占据绝对优势。同时做好客户服务与深度营

销工作。通过建立企业客户电子银行台账，并以此作为客户支持和服务的重要依