办理银行保险业务应注意事项课件.pptVIP

辦理保險業務應注意事項及宣導合作金庫保經公司編制1理財得意無憂無慮

大綱一、裁罰案看相關法規二、銀行、保險公司、保險代理人或保險經紀人辦理銀行保險業務應注意事項三、保險業務員管理規則四、要保書填寫明五、投資型保險商品銷售應注意事項六、投資型保險商品銷售自律規範2理財得意無憂無慮

一、裁法案看法規?案例1:?裁罰時間:102年12月9日?違反事實理由:○○保經公司於辦理電話行銷業務時，有全程錄音宣告未取得客同意，另銷售投資型保險商品，有以基金投資為招攬理由，而非以保險為訴求之情形，且(或)有以定期存款與保險商品報酬率作比較，而未就報酬與風險為平衡對稱之明等情事。3理財得意無憂無慮

一、裁法案看法規?案例2:?裁罰時間:103年3月7日?違反事實理由:○○保經公司102年7月17日於臉書張貼『中泰人壽優越人生變額年金保險』有效保單參考報酬率等容，非屬英屬百慕達商中泰人壽保險股份有限公司台灣分公司提供或未經其同意，核有保險法第163條第4項授權訂定之保險經紀人管理規則第39條第1項第22款規定之情事。?裁罰結果:依保險法第167條之2規定，核處立即改正。理財得意無憂無慮4

一、裁法案看法規?案例3:?裁罰時間：104年2月9日違反事實理由：○○保經公司公司業務員於102年8月19日未具利率變動型年金保險商品招攬資格即從事招攬該保險商品，該公司核有保險法第163條第4項授權訂定之保險經紀人管理規則第41條（行為時第39條）第16款規定之情事;且該公司未確保其作業程序及容已遵循相關法令規定，核亦有同規則第41條（行為時第39條）第21款之情事。?處分結果：處立即改正，併處罰鍰新臺幣605萬元整理財得意無憂無慮

一、裁法案看法規?案例4:?處分時間：104年1月6日違反事實理由：○○保經公司之業務員未親晤要、被保險人親簽解約文件，並於解約申請書不實聲明「本申請書確為保親自簽章辦理」，或「確由本人確認為要保人親自辦理」，該公司未就保險契約之解約作業流程建置檢核要、被保險人是否親簽之相關機制，致生案關解約缺失，核有管理疏失，與保險經紀人管理規則第27條第1項所定經紀人應盡善良管理人之注意義務不符。?處分結果：處立即改正，併處罰鍰新臺幣606理財得意無憂無慮

一、裁法案看法規?案例5:?處分時間：103年10月31日違反事實理由：○○保經公司於101年6月至9月間聘用未完成投資型保險商品業務員登錄程序之業務員招攬投資型保險，核有保險法第163條第4項授權訂定之保險經紀人管理規則第41條（行為時第39條）第16款規定之情事。處分結果：處立即改正，併處罰鍰新臺幣60萬元整。7理財得意無憂無慮

一、裁法案看法規?案例6:?處分時間：103年9月15日違反事實理由：○○保經經紀人公司於101年2月至4月間聘用未具財保險業務員資格之業務員招攬物保險公司之保險商品，核有保險法第163條第4項授權訂定之保險經紀人管理規則第41條（行為時第39條）第16款規定之情事。處分結果：處立即改正，併處罰鍰新臺幣60萬元整理財。得意無憂無慮8

二、銀行、保險公司、保險代理人或保險經紀人辦理銀行保險業務應注意事項(一)第3條、所謂銀行保險業務，係指保險公司直接或透過保險代理人或保險經紀人以銀行為保險商品行銷通路，由銀行提供營業場所、辦公設備或人力從事招攬保險之業務。第6條第1項、從事保險業務招攬之行員，應依保險業務員管理規則相關規定，取得保險業務員登錄資格;招攬投資型保單者，應通過投資型保險業務員資格測驗，並辦妥保險業理財得意無憂無慮9

二、銀行、保險公司、保險代理人或保險經紀人辦理銀行保險業務應注意事項(二)合庫保經公司已提供「保險覆核專用章」予各營業單位具覆核保險商品資格之主管於辦理保險業務覆核使用，辦理保險業務覆核應注意事項如下：一、辦理覆核之主管應取得該類保險業務員資格。二、「保險覆核專用章」應於「要保書」、「瞭解要保人及被保險人之需求及其適合度分析評估業務員報告書」及「財務狀況告知書」等要保文件覆核。三、招攬保險之保險業務員與辦理覆核之主管不得為1010同理財得意無憂無慮一人。

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二、銀行、保險公司、保險代理人或保險經紀人辦理銀行保險業務應注意事項(三)第11條之1、銀行辦理本項業務，除主管機關對於共同行銷另有規定外，其營業、業務人員及服務項目應使客易於識別，並應依下列規定辦理：(一)辦理本項業務之營業場所，應設置易於辨識之專業專區，與本業其他業務明確區