2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题汇编二（考生回忆版）.docxVIP

2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题汇编二（考生回忆版）

1.【单选题】“金融加速器”理论认为（）。

A.金融市场只是被动地反映实体经济活动的运行状况

B.货币供应量的变化影响名义变量而不影响（江南博哥）实际变量，货币经济只是覆盖于实体经济上的一层面纱

C.金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，这些摩擦及其随后产生的效应会放大对实体经济产出的动态影响

D.未来的不确定性是货币经济的主要特征，通过利率对投资的诱导作用，货币能影响实体经济

正确答案：C

参考解析：20世纪90年代，伯南克和格特勒提出了“金融加速器”理论，揭示了经济周期和金融周期两者之间反馈循环的微观机制。该理论认为，金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，这些摩擦会产生“加速器”效应并放大对实体经济产出的动态影响。

2.【单选题】关于企业直接融资，下列说法错误的是()。

A.定向增发不会直接影响公司原股东利益

B.公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，以较低的成本筹集到所需要的资金

C.公开增发可以扩大股东人数，分散股权

D.发行短期债券是企业补充流动资金的重要手段

正确答案：A

参考解析：选项A说法错误，向特定对象发行股票，也被称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。这种增资方式【会直接影响】公司原股东利益，需经股东大会特别批准。

选项B说法正确，公司发行可转换债券的主要动因是增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金。

选项C说法正确，公开增发可以扩大股东人数，分散股权。

选项D说法正确，发行短期债券是企业补充流动资金的重要手段。

3.【单选题】下列关于上市公司增发、配股方式发行股票的说法中，错误的是(??)。

A.上市公司非公开发行证券的，发行对象及其数量的选择应当符合中国证监会关于上市公司证券发行的相关规定

B.上市公司配股，应当向股权登记在册的股东配售，且配售比例应当相同

C.上市公司增发，主承销商可以对参与网下配售的机构投资者进行分类，对不同类别的机构投资者设定不同配售比例，对同一类别的机构投资者应当按相同的比例进行配售

D.上市公司增发，应当全部向原股东优先配售，优先配售比例应当在发行公告中披露

正确答案：D

参考解析：（A选项过期）A正确，上市公司非公开发行证券的，发行对象及其数量的选择应当符合中国证监会关于上市公司证券发行的相关规定。

B正确，上市公司配股，应当向股权登记日登记在册的股东配售，且配售比例应当相同。

C正确，上市公司增发，主承销商可以对参与网下配售的机构投资者进行分类，对不同类别的机构投资者设定不同的配售比例，对同一类别的机构投资者应当按相同的比例进行配售。主承销商应当在发行公告中明确机构投资者的分类标准。主承销商未对机构投资者进行分类的，应当在网下配售和网上发行之间建立回拨机制，回拨后两者的获配比例应当一致。

D错误，上市公司【增发】，【可以全部或者部分向原股东优先配售】，优先配售比例应当在发行公告中披露。

4.【单选题】下列属于境内上市外资股的是(??)。

A.S股

B.B股

C.H股

D.L股

正确答案：B

参考解析：【境内上市外资股】原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，投资者限于：

外国的自然人、法人和其他组织；我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织；定居在国外的中国公民等。这类股票被称为【B股】。

我国的股票根据上市地点及股票投资者的不同，分为A股、B股、H股、N股等几种。

A股是以人民币标明面值、以人民币认购和进行交易、供国内投资者买卖的股票。

B股又称为人民币特种股票，是指以人民币标明面值、以外币认购和进行交易、专供外国和我国香港、澳门、台湾地区的投资者买卖的股票。

H股是指由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票。

N股是指由中国境内注册的公司发行、直接在美国纽约上市的股票。

L股是指由中国境内注册的公司发行、直接在英国伦敦上市的股票。

5.【单选题】下列关于城市商业银行的特点，说法错误的是（）。

A.通常在特定的区域从事商业银行业务

B.重点针对当地企业和居民的需求提供金融服务

C.各项业务均衡发展

D.依靠地缘优势与当地经济发展水平

正确答案：C

参考解析：大型商业银行在资产规模、资金来源和网点布局土占据主导地位，业务遍布全国主要城市及大部分县域地区，网点众多且分散，各项业务均衡发展。

股份制商业银行主要业务集中在全国大中型城市及少数县域地区。近年来，股份制商业银行资产规模增长较快，市场份额不断提升，逐渐成为银行体系的重要组成部分。

城市商业银行【通常在特定的区域从