江苏某银行“五大治理”之股权管理专项治理活动工作方案定.docxVIP

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江苏*银行“五大治理”之股权管理专项治理活动工作方案

为认真贯彻落实《国家金融监督管理总局江苏*监管分局办公室关于印发江苏*法人银行机构“五大治理”攻坚活动方案的通知》有关要求，不断完善公司治理机制，有效降低股权管理风险，切实提升公司治理质效，推动江苏*银行高质量发展，结合工作实际，制定本方案。

一、总体目标

坚持问题导向、标本兼治的原则，开展股权管理专项整治，全面检视股权及关联交易管理中存在的问题和不足，查改结合、举一反三，优化完善制度机制，补齐治理短板，稳妥有序推进问题整改落实，防范化解相关风险，不断提升股权及关联交易管理水平与管理质效，进一步促进公司治理质效的提升，夯实高质量发展根基。

二、组织领导

成立江苏*银行股权管理专项治理工作领导小组,负责统筹推进股权管理专项治理工作。

成员:董事会办公室、风险管理部主要负责人

领导小组办公室设在董事会办公室，负责根据领导小组部署要求，协调推进股权管理专项治理工作落实落地。

根据部门职责分工，董事会办公室成立以主要负责人为组长的股权管理专项治理工作小组，风险管理部成立以主要负责人为组长的关联交易管理专项治理工作小组，结合方案要点，全面开展股权及关联交易管理自查自纠自评工作，倒排工期、压实责任、扎实推进，确保活动取得实际效果。

三、治理内容及措施

（一）股权管理方面

1.股权基础建设。（1）是否存在未制定股东股权管理制度或相关制度要求不符合监管规定的情形。（*）是否出台股权质押管理办法，明确股权质押流程和要素。（3）是否结合公司章程修改完善，规范股东质押本行股权行为，落实股东责任和义务。（4）是否存在股权管理体系不完善，未将股权纳入全面风险管理、未明确责任部门及岗位职责的情形。（5）是否存在股权数据信息化管理体制不完善，未将股权数据质量纳入考核的情形。（6）是否存在商业银行公司治理监管信息系统数据报送不准确、不完整、不及时的情形。（7）是否及时向监管部门报送利润分配情况。（8）是否及时向监管部门报送大股东行为报告、股权管理情况报告等。（9）其他不符合法律法规的情形。

工作措施：一是全面梳理现行涉及股东股权管理相关制度，检视现行制度是否符合监管要求和内部管控需要。二是对股东股权相关管理体系进行全面梳理，检视管理体系是否完善，职责分工是否明确。三是对标监管规定，全面检视股东股权相关信息报送机制是否健全有效，是否按监管要求完成信息、报告等报送。对于发现的管理制度体系等方面的缺陷，严格对照监管要求和内部管控需要进行优化完善。

责任部门：董事会办公室

完成时限：*0*4年10月31日

*.股权内部管理。（1）是否存在大股东未逐层说明股权结构直至实际控制人、最终受益人，或存在股权架构仅穿透一层（即仅有直接持股股东）的情形。（*）是否存在关联关系未有效识别，股权穿透不到位或部分股东一时难以穿透股权的情形。（3）股权质押情况，是否存在大股东质押银行股权数量超过其持有数量50%，银行未对该大股东在股东大会上的表决权、以及其派出董事在董事会上的表决权进行限制的情形。（4）是否存在银行机构大股东在本行借款余额超过其持有经审计的本行上一年度股权净值的，仍将本行股权进行质押的情形。（5）是否存在接受本行股权作为质押提供授信的情形。（6）是否存在股东通过质押银行股权等形式，获取资金注入银行机构，变相循环注资、变相转让股权的情形。（7）是否存在未有效识别空壳公司等股权层层嵌套的情形。（8）是否存在通过签署代持协议等方式，委托他人或接受他人委托持有银行机构股权的情形，以及其他变相代持股权的情形。（9）是否存在董事、监事或高级管理人员通过特定关系人，间接持有银行股权的情形。（10）是否存在隐蔽、变相、委托他人或通过近亲属持有银行股权，不实际出资而占有股权收益等影子股东问题。（11）是否存在主要负责人通过股权代持、非自有资金出资等方式，直接或间接违规控制银行机构股权的情形。（1*）是否存在大股东或其实际控制人通过隐藏实际控制人、隐瞒关联关系、违规一致行动、股权代持等方式扩大表决权，实际控制银行机构股权比例突破监管规定的情形。（13）是否依法合规委托股权托管机构管理股权事务。（14）是否通过半年报或年报在官网披露银行股权信息，披露内容是否符合监管要求。（15）其他不符合法律法规的情形。

工作措施：一是通过内部自查、走访股东、查询国家企业信用信息公示系统、企查查等方式，对股东股权进行穿透排查，核实股东股权结构、关联关系等情况。二是通过查阅股东股权质押档案资料等方式，对股东股权质押情况进行全面排查，检视股东股权质押是否符合监管要求。三是联合托管机构对股权登记托管合规性进行全面排查，检视股权托管机构管理股权事务是否符合监管要求。四是全面核对年报披露的股权信息，检视披露内容是否符合监管要求