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广东某银行*0*4年上半年合规风险管理情况报告

*0*4年是我行（*0**-*0*6）五年战略规划的“效益精进年”，根据总行“三大工程”“六型银行”部署，加快业务转型，防范化解风险，持续推进全行各项业务平稳健康运行。现将*0*4年上半年合规风险管理情况报告如下：

一、基本情况

*0*4年，我行以“双基管理提升年”、“深化信贷管理质效提升年”为契机，进一步夯实基础管理和基层管理，在确保实现案件和风险“双可控”的基础上，为全行业务发展及战略转型提供有力支撑。至6月末，未发生重大合规风险事件，合规风险总体可控。

（一）股权与公司治理方面

1.股东和股权管理。一是通过审核股东股权转让申请材料与查询国家企业信用信息公示系统等企信平台“双重复核”的方式，强化入股资质审查。从严审核拟入股单位提供的转账凭证、账户流水及交易合同、发票等入股资金来源佐证材料，对入股资金来源逐笔穿透直至自有资金为止，并由拟入股单位出具主动承诺书，承诺入股所提供的证明文件和材料真实、有效、完整、准确，提高新入股东质量。二是通过查询国家企业信用信息公示系统等企信平台的方式，定期开展股东资质穿透排查，发现问题及时与股东沟通对接，传导监管政策要求，督促股东采取有效措施积极整改。三是从严对股东质押股权目的和用途、股东财务状况、在我行借款余额情况等进行审核，并在办理质押手续后要求股东报告股权质押登记情况。印发《关于持续加强股东授信风险管理的通知》，定期在行内OA系统披露在押股东信息，常态化排查已质押股权股东在我行的借款余额情况，防范股东违规质押股权风险。重点关注被质押股权涉及冻结或司法拍卖等情形，对质押股权数量达到持股比例50%以上的股东在股东大会上的权利进行限制，并定期向监管部门报告股东股权质押、冻结等情况。四是加强主要股东承诺管理，推动股东根据承诺内容依法行使股东权利、履行股东义务。定期对主要股东的财务状况、落实公司章程和协议条款等履职履约情况进行评估，并向监管部门报告。要求主要股东按季报送关联方信息表，及时更新主要股东关联方信息。同时，建立健全大股东信息档案，每半年核实掌握大股东的控制权变动等情况。五是严格按照监管要求，实行股东股权集中登记托管，通过我行与登记托管机构“双重审核把关”，进一步规范股权管理，有效防范股权管理风险。截至*0*4年6月末，登记托管股东149户，登记托管总股本*91**5.665*万股，股权托管比例100%。六是*0*4年4月对股权系统功能进行优化，进一步完善股权日常管理，提升股权信息化管理水平。七是组织开展股东走访调研活动，已完成第一阶段对质押股权、股权司法冻结等47户股东的走访调研，了解相关股东情况、诉求及对我行经营发展的意见建议，增进股东对我行的了解和认同，并向股东传导商业银行股东股权管理相关规定和要求，加深股东对作为商业银行股东的权利义务和责任的理解，促进规范股东行为。

*.公司治理组织架构及职责分界。一是坚持制度先行，完成了《广东某银行公司章程》的审批备案，研究制定了《广东某银行独立董事管理办法》《广东某银行董事会议案办理实施细则》，修订《广东某银行*0**-*0*6战略规划》《广东某银行信息披露制度》《广东某银行战略规划管理办法(修订)》等*项制度，公司治理制度更加完备。刊发*期《董事会决策参考》，为董事会科学决策提供有力借鉴。同时，根据《银行保险机构公司治理准则》要求，*0*4年4月召开年度股东大会，按程序选举产生独立董事与股东董事各1名（任职资格待监管部门核准），董事会结构持续优化。二是开展董事会“深调研、强落实”专项调研活动，董事履职能力巩固提升。

“两会一层”。一是董事会扎实推进“三大工程、六型银行”建设，围绕战略指标落地、新发展格局构建、公司治理质效提升工作重点，在战略引领、转型升级、公司治理、风险内控管理等方面提质增效，各项业务平稳健康运行，发展的可持续性不断得到增强。二是监事会开展专项监督检查评估。定期评估银行发展战略并形成评估报告，每季开展经营情况监督，按计划开展风险管理、内部控制等各项工作的监督，开展薪酬管理制度与绩效考评方案的监督，关注监管检查发现问题，并及时督促和跟进整改。三是监事会定期开展履职评价。建立履职评价档案，并聘请第三方开展董事会、高级管理层及其成员年度履职评价。四是经营层组织机关和机构同步推进“双基管理提升年”活动，制定了17项基础管理重点工作和7项基层管理重点工作，围绕我行高质量发展中的薄弱环节精准施策，着力促进全行合规意识不断提高，提升经营管理水平，守牢风险底线、安全红线，加固合规发展根基，截止*0*4年6月末，总行双基管理提升年工作任务台账共*01项，已完成74项，完成率*6.81%。

4.关联交易。一是严格落实制度要求，做好关联交易内部监督