基金从业资格证科目一考点.pdf

1、行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监控

人员的活动。

2、基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一

系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。

3、基金的转换费由：转“出基金的赎回费”和申“购费补差”组成。申“购费补差”指

两只转换的基金申购费率的差额部分。转换费率=与转入基金的申购费的差值+转出基金的

赎回费。

4、基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。会员分为三类：

普通会员、联席会员、特别会员。普通会员包含：基金管理人和基金托管人;

;特别会员包含：证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协

会及其他资产管理相关机构。

5、申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。(申请的成功

与否应以注册登记机构的确认结果为准。认购申请被确认无效的，认购资金将退回投资人

资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。)

6、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报告;

②基金合同草案;③基金托管协议草案;④招募说明书草案;⑤律师事务所出具的法律意见书;

⑥中国证监会规定提交的其他文件。

7、场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率;场内赎回为固定赎回费率，

不可按份额持有时间分段设置赎回费率。赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总

额的25%，并应当归入基金财产。

8、内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。

9、职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表

现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。它既是对从业

人员在职业活动中行为的要求，同时又是职业对社会所负的道德责任与义务的体现。职业

道德具有特殊性、继承性、规范性、具体性。

10、岗位教育，是指在基金从业人员就业上岗之后，对其所进行的业务能力和职业道

德的继续教育。岗位教育主要是通过在职培训的方式来完成。

11、研究业务控制的主要内容：(1)研究工作应保持独立、客观。(2)建立严密的研究

工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。(3)建立投资对象备选库制度，研究部门根据

基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。(4)建立研究与投资的业务交流制

度，保持通畅的交流渠道。(5)建立研究报告质量评价体系。

12、托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会

议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

13、包含：(1)基金招募说明书(2)基金合同(3)基金托管协议(4)基金份额

发售公告(5)基金募集情况(6)基金合同生效公告(7)基金份额上市交易公告书(8)基金资产净

值、基金份额净值(9)基金份额申购、赎回价格(10)基金定期报告，包括基金年度报告、基

金半年度报告和基金季度报告(11)临时报告(12)基金份额持有人大会决议(13)基金管理人、

基金托管人的基金托管部门的重大人事变动(14)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业

务的诉讼(15)澄清公告(16)中国证监会规定的其他信息。

14、基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本

准则。基金监管的基本原则包括：(一)保障投资人利益原则;(二)适度监管原则;(三)高效监

管原则;(四)依法监管原则;(五)审慎监管原则;(六)公开、公平、公正监管原则。

15、基金根据法律形式可以将基金分为契约型基金、公司型基金等。根据运作方式可

以将基金分为封闭式基金和开放式基金。根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基

金、货币市场基金和混合基金等。根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金

和平衡型基金。根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。根据募集

方式可以将基金分为公募基金和私募基金。根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在

岸基金和离岸基金。

16、