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从操作层面提高现场检查质效的思考

傅媛赵立新李智郑民

（吉林省银保监局，吉林长春１３００００）

如何提高现场检查质效一直是监管部门面临情况及主要风险情况的介绍就非常必要。

的难题。２０１９年１２月，银保监会发布《中国银保（三）与被查机构座谈，发出《检查前问

监会现场检查办法（试行）》，从明确现场检查卷》

定位、完善检查工作职责、规范现场检查立项程检查前与被查机构进行座谈，通过面对面的

序、丰富现场检查方法、鼓励自查自纠等方面为沟通，直接了解被查机构情况。监管部门还应向

做好银行业和保险业现场检查工作奠定了制度基被查机构发出《检查前问卷》，就检查需要了解

础，意在规范现场检查行为，提高检查质效。我的情况向被检查机构进行调查。

们认为，如果从实际操作层面探讨如何提高现场（四）研阅非现场监管资料，向被查机构发

检查质效，要从查前准备、查时质量控制、查后出《现场检查调阅资料清单》

整改和行政处罚等四个维度进行加强，其中尤以查前研阅非现场监管资料是非常重要的环

前两个方面最为重要。节。非现场监管资料是监管部门日常掌握的资

料，包括机构概览、非现场监管数据、监管评级

一、细化查前准备工作是提高现场检查

结果、年度监管报告、监管通报、风险提示、历

质效的基础和前提

年现场检查报告及整改情况、客户风险预警信

“不打无准备之仗，不打无把握之仗”。做息、信访投诉信息等。还有一些临时性资料可以

好查前准备工作是找准问题、明确检查方向和重通过提前向被查机构发出《现场检查调阅资料清

点的前提，充分的查前准备可以避免偶发因素、单》获得，包括被查机构检查领域的制度汇编；

海量数据等困扰，保证查深查透查实。做足查前一段时间内的收发文登记目录，选取其中相关业

准备，通常要从以下几方面入手：务领域制定印发的规范性文件或者工作通知；被

（一）布置被查机构自查查机构人员名录、部门设置及人员岗位安排；检

对现场检查做出统筹部署后，就要布置机构查领域的总结、计划或者战略性文件；被查机构

进行自查。自查方案由机构参考检查方案里的要提供的内审报告、其上级部门对其进行综合检查

点自行制定，但要明确机构自查质量责任人，强或专项检查的报告和外部审计部门的报告等。监

调监管发现而自查未发现的问题要从严处罚。管部门通过研阅非现场监管资料及提前调阅的资

（二）听取属地机构监管部门的介绍料，可以判断被查机构管理情况、主要风险点及

如果被查机构不是监管部门直接管辖机构，薄弱环节或线索，确定检查重点。

比如由下级监管部门管辖或者属于监管部门交叉（五）巧用ＥＡＳＴ系统进行查前数据分析，抽

检查的情况，听取属地监管部门对被查机构基本准样本

作者简介：赵立新，男，硕士，吉林省银保监局，经济师。

傅媛，女，本科，吉林省银保监局，高