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2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与

综合能力题库附答案（基础题）

单选题（共40题）

1、原中国银行业监督管理委员会明确提出了“管法人、管风险、管内控及

（）”的监管理念。

A.反洗钱

B.提高透明度

C.管合规

D.管资本

【答案】B

2、商业银行经济资本配置的作用主要体现在（）方面。

A.资产管理和负债管理

B.风险定价和绩效考核

C.资本金管理和负债管理

D.流动性管理和绩效考核

【答案】B

3、由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票是()。

A.H股

B.A股

C.N股

D.B股

【答案】A

4、暂扣或者吊销执照属于(?)。

A.追究民事责任?

B.行政处分

C.行政处罚?

D.刑事制裁

【答案】C

5、金融资产的价格变动反映了整体经济运行的态势和企业、行业的发展前

景．从而引导货币资金流向产生最大投资收益的地区、部门和企业，这属于金

融市场的（）功能。

A.货币资金融通

B.风险分散与风险管理

C.优化资源配置

D.经济调节

【答案】C

6、股东大会是股东公司的()。

A.权力机构

B.法人代表

C.监督机构

D.决策机构

【答案】A

7、影响债券定价的内部因素不包括（）。

A.债券的面值

B.市场利率

C.是否可提前赎回

D.税收待遇

【答案】B

8、下列关于商业银行合规风险管理的说法，错误的是（）。

A.合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、

监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险

B.董事会对内部审计的独立性和有效性承担最终责任

C.商业银行合规风险管理的基本制度包括合规绩效考核制度，公平竞争制度和

诚信举报制度

D.商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现

“内控优先”的要求

【答案】C

9、根据《中华人民共和国行政处罚法》，以下不属于行政处罚种类的是

（）。

A.警告

B.停职检查

C.没收违法所得，没收非法财物

D.行政拘留

【答案】B

10、由于最后贷款人所提供的贷款不是财政性资金，因而要求金融机构提供足

够的合格抵押品和担保，并且为了防止道德风险，一般都采取（）利率。

A.较高的

B.惩罚性

C.激励性

D.市场

【答案】B

11、最可能直接对银行无形资产造成损失的风险是(?)。

A.市场风险?

B.流动性风险?

C.声誉风险?

D.操作风险

【答案】C

12、《巴塞尔新资本协议》中，风险加权资产的计算公式为()。

A.信用风险加权资产+市场风险所需资本?

B.信用风险加权资产+市场风险所需资本+操作风险所需资本?

C.(信用风险加权资产+市场风险所需资本+操作风险所需资本)×12.5

D.信用风险加权资产+(市场风险所需资本+操作风险所需资本)×12.5

【答案】D

13、商业银行可以直接利用的资本是（）。

A.会计资本

B.经济资本

C.监管资本

D.风险资本

【答案】A

14、金融机构及其从业人员在参与市场竞争时，下列做法中符合职业操守要求

的是（）。

A.低价销售

B.丰富金融服务的种类、提高质量及效率

C.贬低对手

D.夸张宣传

【答案】B

15、（）是指货币政策工具通过调控货币供给量的增加和减少，影响到银

行规模和结构的变化，从而对实际经济产生影响。

A.利率渠道

B.资产价格渠道

C.汇率渠道

D.信贷渠道

【答案】D

16、下列选项中，不属于商业银行咨询顾问业务的是（）。

A.资产管理顾问业务

B.财务顾问业务

C.企业信息咨询服务

D.企业信用评级服务

【答案】D

17、目前我国划分货币层次的依据是货币的（）。

A.风险性

B.流动性

C.收益性

D.稳定性

【答案】B

18、下列属于大额交易的是()。

A.单位银