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保险行业反洗钱考试试题2

单项选择题

1.银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上

的汇入款，应审查（）（1.0）

A、《外汇申报单》

B、《提取外币现钞备案表》

C、《外汇业务审批表》

D、《涉外收入申报单（对私）》

2.金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的

资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融

机构应当（）。（1.0）

A、向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施。

B、向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施。

C、一并采取冻结措施。

D、向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措施。

3.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括()（1.0）

A、符合依法经营内在需要

B、符合接受外部监管要求

C、是金融业安全的保障基础

D、是参与国际竞争的唯一要求

4.保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，

()对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。（1.0）

A、受托机构

B、委托机构

C、受托机构和委托机构

D、业务员

5.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的

客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每()进行一次审核。

（1.0）

A、季度

B、半年

C、一年

D、两年

6.发生火灾后，错误的逃生方法是()（1.0）

A、发生火灾后，应选择电梯逃生

B、逃离火场的路线上遇有浓烟烈火时，必须把自己的衣服淋湿，再找一

块湿毛巾捂住口鼻，以起到隔热虑毒的作用

C、在有浓烟的情况下，采用低姿势撤离，视线不清时，手摸墙壁徐徐撤

离

D、楼道内烟雾过浓，无法冲出时，应利用窗户阳台逃生，拴上安全绳或

床单逃生

7.《反腐败公约》由()发布（1.0）

A、联合国

B、亚太反洗钱组织

C、FATF

D、欧亚反洗钱与反恐怖融资组织

8.下列哪项不是受限空间监护人的职责()（1.0）

A、会同作业人员检查安全措施，统一联系信号

B、当发现异常时，向作业人员发出撤离警报

C、进入受限空间监护

D、掌握应急救援的基本知识

9.工艺流程图上仪表PIC-200中的I功能是（1.0）

A、记录

B、指示

C、调节

D、报警。

10.《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》（银

发[2010]48号）为进一步提高可疑交易报告工作的有效性，指导反洗钱工作人

员准确理解执行反洗钱监管规定，明确了勤勉尽责的履职要求，以下说法不正确

的是()（1.0）

A、金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有

效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作

B、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节

C、反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务

D、对于客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由

怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，不需要提交可疑交易

11.客户洗钱分类管理的必要性说法正确的()（1.0）

A、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C、客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制

效果

D、客户洗钱风险分类是额外要求

12.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城

市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇