国家自主创新示范区体制下科技金融服务体系建立与政策支持研究.docx

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国家自主创新示范区体制下科技金融服务体系建立与政策支持研究

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科技是第一生产力，而金融与科技的结合成为近年来提高科技产出能力的重要方法。党的十八大报告强调：“科技创新是提高社会生产力和综合国力的战略支撑，必须摆在国家发展全局的核心位置。”科技金融创新是推动创新发展的加速器，其重要性已获得各方面的认可，作为经济的核心，科技金融建设有助于促进技术进步，从而推动社会进步，实现现实经济生产力飞跃式发展。

历史上，学术界已经在各个层面对科技金融的重要意义做出了自己的分析，并取得了丰硕成果。在2002年《技术革命与金融资本》的研究文献中，作者Carlota详述了金融资本与技术革命两种资源间的互动影响。在早期，资本家通过投资风险资本于重大科技创新成果，从而获取高额利润，实现了金融与科技最初的融合。Levine提出科技发展带来的风险可以通过金融资产组合得到有效消除。Calderon和LiuLin通过实证研究论证了金融与科技第一生产力的有机结合可以有力地实现科技成果的转化，提升社会生产力。

2009年建设国家自主创新示范区被列为我国重大发展战略。国家自主创新示范区是经国务院批准的自主创新战略先行先试区域，对推进高技术产业发展、构建创新型区域创新体系有着重大意义，是我国抢占世界高科技产业制高点的前沿阵地，对我国经济发展有着至关重要的作用。其发展重点在于：通过示范区特有政策体系制定完善信用体系平台搭建，创新服务产品和服务链，引导金融资本对科技创新的投入，更好更快地深化科技金融改革创新实践。

2009～2010年，北京中关村、上海张江、武汉东湖等地区先后通过国务院审批，建设国家自主创新示范区，并强调科技金融在示范区建设中至关重要的地位。内容包括着力研发和扩散国际领先科技成果，培养和聚集优秀创新人才，进行政策机制创新，努力营造良好的金融科技环境，创造与国际接轨的平台品牌。在创业投资、科技贷款与担保等方面，批复文件也做出了重要指示。

2013年12月3日，国务院就《科技部天津市人民政府关于支持天津滨海高新技术产业开发区建设国家自主创新示范区的请示》给予批复，同意天津滨海高新技术产业开发区（以下简称“天津高新区”）建设国家自主创新示范区，并由科技部牵头成立专项小组，以协调天津示范区相关部门发展，确认天津示范区享有国家自主创新示范区优惠政策并进行监管。这既是对天津以往发展成就的认可，也给示范区追求更高目标带来了前所未有的挑战。加强科技与金融的结合，不仅有利于发挥科技对经济社会发展的支撑作用，而且有利于金融的持续发展。

国家各部委的高度认可，可以说在战略层面上明确了“什么是示范区的战略发展重点”和“为什么要选择在天津示范”两个重大问题。接下来，应着力深化“打造具有国际竞争力的产业创新中心”的目标内涵，探索完善“一区多园”发展模式，深入推进改革创新和先行先试、贯彻落实国务院批复精神成为头等大事，也是天津市践行创新驱动发展战略的重大部署。

一科技金融相关理论基础

（一）科技金融的提出与界定

在我国，“科技金融”这一词语的产生历史并不长。1985年，中国人民银行与国务院联合发布了《关于积极开展科技信贷的联合通知》，第一次提出科技支持金融这一概念。伴随着中国科技与金融体制改革进程的推进，1990年，中国人民银行正式设立了科技开发贷款项目，将科技金融更多地运用于扶持高新技术产业发展，越来越多的优惠政策倾斜至科技金融创新项目。

1993年，深圳市科技局发表《科技金融携手合作扶持高新技术企业》，文中首次提出了“科技金融”概念。该文提出，商业银行对企业创新科技活动的信贷支持，是全方位、多功能的，需要多部门之间的合作配合，形成“科技界-经济界-金融界”三位一体的崭新局面。同年7月，《中华人民共和国科学技术进步法》成为我国第一部科学技术法规，在政策上给予了科技发展法律保障，大大促进了科技金融的快速发展。1993年，中国科技金融促进会成立，其宗旨为“促进科技与金融的结合”，自此，“科技金融”一词在报纸、通知以及官方报告中开始频繁出现。

科技金融概念与传统金融实践有着巨大的区别。1994年中国科技金融促进会首届理事会上，明确提出科技金融的概念，即“我国科技金融事业是根据科技进步与经济建设的需要，适应社会经济的发展，在科技和金融体制改革的形势推动下成长发展起来的”。随后，国务院颁布《国家中长期科学和技术发展规划纲要（2006～2020年）》及其配套政策，我国技术进步的事业逐步打开了全新的局面。

尽管科技金融在实践层面取得了一定进展，但我国学术界对此在理论层面的研究进展十分缓慢。杨刚（2006）提出科技金融主要分为两个层次：一方面，金融引导并支持科技发展，这主要是通过金融机构如银行来提供融资，支