2023年中级银行从业资格之中级银行管理高分通关题型题库附解析答案.pdf

2023年中级银行从业资格之中级银行管理高分通关

题型题库附解析答案

单选题（共40题）

1、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行

分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体

现合规风险的()。

A.分析

B.识别

C.测试

D.评估

【答案】B

2、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是()。

A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告

B.有效管理商业银行的合规风险

C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施

D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督

【答案】B

3、银行汇票的主要风险点不包括（）。

A.受理银行汇票申请书不合规

B.银行汇票无效

C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规

D.不真实，提示付款期限已过

【答案】D

4、下列不属于向中央银行借款业务的是（）。

A.再贴现业务

B.中期借贷便利

C.购买国债

D.常备借贷便利

【答案】C

5、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风

险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。

A.选取合理可行的加总法

B.在加总过程中不需要考虑集中度风险

C.应当建立风险加总的政策、程序

D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染

【答案】B

6、根据《商业银行资本管理办法（试行）》的规定，银行采用基本指标法，应

当以（）为基础计量操作风险资本要求。

A.总收入

B.总资产

C.净利润

D.总资本

【答案】A

7、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上

不超过（）。

A.1：1

B.3：1

C.1：2

D.2：1

【答案】A

8、（）指的是商业银行以负债形式筹集资金，必须考虑商业银行的成本负担

能力和经营效益。

A.依法筹资原则

B.成本控制原则

C.量力而行原则

D.加强质量管理原则

【答案】B

9、以下选项中不属于行政处罚的是（）。

A.吊销金融许可证

B.责令停业整顿

C.移送司法机关

D.没收违法所得

【答案】C

10、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。

A.制定管理人员的职业规范

B.制定资本规划，承担资本管理最终责任

C.维护存款人和其他利益相关者合法权益

D.定期评估并完善商业银行公司治理

【答案】A

11、我国经济政策体系中宏观经济工作的总基调是（）。

A.五大理念

B.供给侧结构性改革

C.五大政策支柱

D.稳中求进

【答案】D

12、根据《银行业监督管法》，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采

取的监管强制措施的是（）。

A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利

B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利

C.责令分支机构终止营业

D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

【答案】C

13、（），银监会制定的《商业银行流动性风险管理指引》，对流动性风险管

理的目的、管理体系、策略、政策和程序、具体的管理方法和管理技术以及监

督管理等方面予以明确，初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架。

A.2009年9月

B.2012年4月

C.2014年10月

D.2015年8月

【答案】A

14、根据《信托公司集合资金信托计划管理办法》，下列关于受益人大会的说

法错误的是（）。

A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开

B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会

的受益人全体通过

C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上

通过

D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受

益人有权自行召集

【答案】A

15、根据《网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法》，同一法人或其他

组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（）万

元。

A.50

B.100

C.500

D.200

【答案】B

16、根据《商业银行与内部人和股东