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个人理财第7章练习卷1--第1页

第7章练习卷1

[矩阵文本题]*

班级：

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学号：

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姓名:

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1、关于教育投资规划，下列表述中最不恰当的是（）。[单选题]*

A、教育规划已经成为家庭财务规划中非常重要的一部分

B、教育投资规划包括了子女教育规划和客户自身教育规划

C、子女教育规划是指对教育费用需求的定性分析(正确答案)

D、自身教育规划指年轻客户群体自身的进一步进修和学习费用的规划

2、在出现某些突发和重大情况时，需要对理财方案进行不定期评估和调整，下列

选项中不需要进行评估的情形是（）。[单选题]*

A、宏观经济政策、法规等发生重大改变

B、金融市场的重大变化

C、客户自身情况的突然变动

D、理财师变更(正确答案)

3、（）靠与客户沟通过程中的观察和了解收集。[单选题]*

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个人理财第7章练习卷1--第2页

B、定性信息(正确答案)

C、财务信息

D、非财务信息

4、下列选项中，不属于衡量家庭财务安全的指标的是（）。[单选题]*

A、是否有充足的现金准备

B、是否享受社会保障

C、是否有适当收益进行稳定投资

D、是否有较高的社会地位(正确答案)

5、下列不属于税务规划目标的是（）。[单选题]*

A、减轻税负

B、合理避税

C、达到整体税后利润最大化

D、财务自由(正确答案)

6、财务规划包括对客户的（）进行合理合规的税务规划。[单选题]*

A、资产

B、负债

C、收入(正确答案)

D、支出

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个人理财第7章练习卷1--第3页

[单选题]*

A、建立良好的客户关系

B、明确客户的理财目标(正确答案)

C、制订理财规划方案

D、做好基础规划

8、（）是理财师的工作首要步骤。[单选题]*

A、明确客户的理财目标

B、接触客户，建立信任关系(正确答案)

C、收集、整理和分析客户的家庭财务状况

D、制定理财规划方案

9、关于制定理财规划方案，下列表述错误的是（）。[单选题]*

A、理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的

综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的(正确答案)

B、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案

C、综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和

组合，才是真正符合做到一生收支平衡的理财规划方案

D、家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案

10、理财师的工作流程六个步骤依次是（）。（1）执行理财规划方案（2）收集、

整理和分析客户的家庭财务状况（3）制定理财规划方案（4）后续跟踪服务（5）

明确客户的理财目标（6）接触客户建立信任关系[单选题]*

A、(6)(2)（5）（3）（1）（4）(正确答案)