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《个人理财(初级)》模拟试卷(一)带答案--第1页

《个人理财（初级）》模拟试卷（一）带答案

一、单项选择题（共90题，每小题0.5分，共45分。以下各小题所

给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错

选均不得分。）

1.下列理财顾问服务所不能提供的功能是（）。

A.资产管理

B.投资咨询

C.理财产品推介

D.财务规划

2.商业银行个人理财业务收入大多可以归类为（）。

A.中间业务收入

B.自营收入

C.投行收入

D.利差收入

3.在理财业务中，（）内容最为全面，除了提供金融产品外，更重要

的是提供全面的服务。

A.理财业务服务

B.理财顾问服务

C.财富管理业务服务

D.私人银行业务服务

4.（）业务的服务对象主要是高净值客户。

A.私人银行

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B.财务策划

C.理财计划

D.理财顾问

5.下列关于客户需求调查相关说法不正确的是（）。

A.理财业务的出发点是客户需求

B.商业银行不需要对既定的理财投资方案进行跟踪

C.商业银行一般会根据客户的资产规模对客户进行分层

D.商业银行调查的信息包括客户群对理财产品收益率的要求

6.商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管

理等专业化服务活动，属于（）。

A.投资规划服务

B.理财咨询业务

C.理财顾问服务

D.个人理财业务

7.根据代理权产生的根据不同对代理进行分类，其中不包含（）。

A.法定代理

B.合同代理

C.指定代理

D.委托代理

8.基金和管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，保管基金份

额持有人的开户资料和与销售业务有关的资料的保存期不得少于（）年。

A.20

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B.15

C.10

D.5

9.小李年满18周岁，为某大学二年级学生，生活来源和学费全靠父母，

现因家庭经济困难，向某银行申请助学贷款2.2万元，如2年后到期无力

偿还，应由（）来承担偿还责任。

A.学校

B.小李

C.小李父母

D.小李父母先行垫付，以后由小李

10.以依法可以转让的股票出质的，当事人应当订立书面合同，并向证

券登记机构办理出质登记，质押合同自（）生效。

A.登记日

B.登记次日

C.合同签订日

D.合同中约定之日

11.商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能

力评级，由低到高至少包括（）级