2023年初级银行从业资格之初级风险管理通关考试题库带答案解析.pdfVIP

2023年初级银行从业资格之初级风险管理通关考试

题库带答案解析

单选题（共50题）

1、商业银行过度依赖于掌握商业银行大量技术和关键信息的外汇交易员，由此

则可能带来（）。

A.声誉风险

B.战略风险

C.信用风险

D.操作风险

【答案】D

2、分部分项工程开工前，项目总工程师应组织（）编制工程质量通病预防措

施。

A.方案编制人

B.施工员（专业工程师）

C.质量检查员

D.分包单位施工人员

【答案】B

3、下列关于操作风险分类的说法，正确的是（）。

A.高管欺诈属于可降低的风险

B.交易差错和记账差错属于可规避的风险

C.火灾和抢劫属于可规避的风险

D.改变市场定位属于可规避风险

【答案】D

4、巴塞尔委员会要求采用内部模型计算市场风险资本的银行对模型进行事后检

验，监管当局应根据事后检验的结果决定是否通过（）来提高市场的监管资本

要求。

A.设定附加因子

B.提高风险系数

C.设定乘数因子

D.提高置信水平

【答案】A

5、我国监管机构要求商业银行2013年起执行《商业银行资本管理办法(试

行)》。这一要求在显著改变商业银行的经营管理方式的同时，短期内也可能导

致其盈利能力面临新的挑战，其属于商业银行面临的()。

A.违规风险

B.监管风险

C.政策风险

D.经济风险

【答案】B

6、（2018年真题）为避免经济下滑，央行宣布降低存贷款基准利率，如果存

款利率下调幅度大于贷款利率下调幅度，则商业银行面临的最主要风险是

（）。

A.重新定价风险

B.收益率曲线风险

C.基准风险

D.期权性风险

【答案】C

7、（2018年真题）商业银行在风险识别确定风险类型和风险点的基础上，对

风险点出现的可能性和后果进行评估，衡量确定产品风险等级的过程指的是新

产品（业务）的（）。

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险反馈

【答案】B

8、与单一法人客户相比，（）不是集团法人客户的信用风险具有的特征。

A.财务报表真实性较好

B.连环担保普遍

C.风险识别难度大

D.贷后监督难度大

【答案】A

9、()是商业银行进行有效风险管理的最前端。

A.外部风险监督机构

B.内部审计部门

C.法律/合规部门

D.财务控制部门

【答案】D

10、某银行2008年初次级类贷款余额为1000亿元，其中在2008年末转为可疑

类、损失类的贷款金额之和为600亿元，期间次级类贷款因回收减少了400

亿元，则次级类贷款迁徙率为（）。

A.25.0%

B.50.0%

C.75.0%

D.100.0%

【答案】D

11、下列关于VaR的说法，不正确的是（）。

A.均值VaR是以均值作为基准来测度风险

B.均值VaR度量的是资产价值的平均损失

C.零值VaR是以初始价值作为基准来测度风险

D.零值VaR度量的是资产价值的绝对损失

【答案】B

12、在各类操作风险事件中，()给商业银行带来的损失最大。

A.洗钱

B.自然灾害

C.内部欺诈

D.外部欺诈

【答案】D

13、下列不属于经营绩效类指标的是

A.总资产净回报率

B.资本充足率

C.股本净回报率

D.成本收人比

【答案】B

14、下列关于战略规划的说法，不正确的是（）。

A.商业银行战略风险管理的有效方法是制定以风险为导向的战略规划

B.战略规划应当从战术层面开始，深入贯彻并落实到宏观和微观操作层面

C.战略规划必须建立在商业银行当前的实际情况和未来的发展潜力基础之上，

反映商业银行的经营特色

D.战略规划应当清晰阐述实施方案中所涉及的风险因素、潜在收益以及可以接

受的风险水平，并且尽可能地将预期风险损失和财务分析包含在内

【答案】B

15、市场准入的主要目标不包括（）。

A.保证注册银行具有良好的品质，预防不稳定机构进入银行体系

B.维护银行市场秩序

C.保护存款者的利益

D.行政复议的依据、标准、程序公开

【答案】D

16、某银行用1年期存款作为1年期贷款的融资来源，存款按照伦敦银行同业

拆借利率每月重新定价一次，而贷款则按照美国国库券利率每