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上饶市《反洗钱实务与案例分析》

所在单位：填[空题]*

岗位：填[空题]*

您的姓名：填[空题]*

一.单项选择题(共20道题，每题1分，共20分)

1.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是()单[选题]*

A.实事求是

B.规范管理

C.严进宽出

D.了解你的客户(正确答案)

2.客户洗钱风险分类的参考指标不包括()单[选题]*

A.国家或者地区因素

B.行业因素

C.业务因素

D.客户性别因素(正确答案)

3.利用客户自身特点所隐含的风险因素，风险大小通过客户的基本身份信息及其真

实性、准确性和完整性来衡量属于()单[选题]*

A.客户身份风险因素

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B.客户地域风险因素

C.客户行业风险因素

D.客户交易风险因素(正确答案)

4.《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个机

构制定的?()单[选题]*

A.中国人民银行、银监会、证监会、保监会(正确答案)

B.中国人民银行

C.全国人大

D.司法机关

5.当前我国反洗钱的被监管主体是:()单[选题]*

A.金融机构

B.特定非金融机构

C.金融机构和特定非金融机构(正确答案)

D.金融机构和非金融机构

6.反洗钱调查的基本原则不包括:()单[选题]*

A.合法原则

B.合理原则

C.公开原则(正确答案)

D.效率原则

7.业务部门提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍

不能排除洗钱、恐怖融资或者其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生

显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每()个月提交一次接续报告。

[单选题]*

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A.1个月

B.3个月(正确答案)

C.6个月

D.12个月

8.根据《反洗钱法》的规定，暂时冻结的期限为:()单[选题]*

A.24小时

B.48小时(正确答案)

C.二个工作日

D.三个工作日

9.各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案，保存期限应不少

于:()。单[选题]*

A.3年

B.4年

C.5年(正确答案)

D.20年

10.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客

户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个()工作日。[

单选题]*

A.5

B.10(正确答案)

C.3

D.15

11.金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?()单[选题]*

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A.可疑交易

B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的

(正确答案)

C.大额交易

D.怀疑客户属于美国制裁名单

12.我国反洗钱信息中心是()单[选题]*

A.中国反洗钱监测分析中心(正确答案)

B.中国人民银行反洗钱局