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2023年-2024年初级银行从业资格之初级银行管理

综合检测试卷A卷含答案

单选题（共45题）

1、投资组合决策的基本原则是()。

A.期望收益最大化

B.收益率最大化

C.给定期望收益条件下最小化投资风险

D.风险最小化

【答案】C

2、金融机构购买商业银行理财产品、信托投资计划、证券投资基金、证券公司

资产管理计划、基金管理公司及子公司资产管理计划的行为都属于()。

A.同业竞争

B.同业融资

C.同业合作

D.同业投资

【答案】D

3、以下关于反洗钱工作说法错误的是（）。

A.国务院金融监督管理部门审批新设金融机构时应当审查新机构反洗钱内部控

制制度的方案

B.中国人民银行和国务院金融监督管理机构共同负责金融机构的反洗钱监管工

作

C.银行业金融机构的反洗钱义务包括建立健全反洗钱内部控制制度，客户身份

识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度以及大额交易和可疑交易报告制

度

D.银行业金融机构反洗钱义务的履行，是打击洗钱上游犯罪的需要，与金融机

构内部合规没有关系

【答案】D

4、根据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国企业破产法》的有关

规定，当商业银行不能支付到期债务时，由()依法宣告其破产。

A.人民法院

B.中国银监会

C.中国人民银行

D.中国银行业协会

【答案】A

5、经监管机构批准，经营状况良好、符合条件的金融租赁公司不能开办的业务

是（）。

A.资产证券化

B.发行债券

C.在境内保税地区设立项目公司开展融资租赁业务

D.为控股股东对外融资提供担保

【答案】D

6、（）是指商业银行在所从事的业务活动造成实质性损失之前，对所承担的风

险进行价格补偿的策略性选择。

A.风险补偿

B.风险规避

C.风险分散

D.风险对冲

【答案】A

7、我国活期存款的结息日是()。

A.每月20日

B.每月30日

C.每季度末月20日

D.每季度末月30日

【答案】C

8、（2017年真题）下列风险事件中，不应当被划分为操作风险的是（）。

A.交易系统中的执行价格与会计记录系统存在差异

B.部分营业场所系统故障造成客户损失

C.柜员错误收取外币汇款手续费

D.客户提前赎回理财产品造成银行收入降低

【答案】D

9、金融市场发挥对经济的调节作用是通过其特有的（）。

A.为社会中资金不足的一方提供筹资机会的功能

B.资本聚集功能和引导资本的合理配置机制

C.为资金的盈余方提供投资机会的功能

D.短期性的、临时性的资金调剂功能

【答案】B

10、为了实现产业的合理布局，国家对产业存在和发展的空间形式规范的政策

措施是（）。

A.产业结构政策

B.产业组织政策

C.产业技术政策

D.产业布局政策

【答案】D

11、（2020年真题）下列不属于商业银行通常运用的风险管理策略的是

（）。

A.风险转移

B.信用评级

C.风险分散

D.风险对冲

【答案】B

12、下列选项中，关于商业银行内部控制的表述正确的是()。

A.商业银行应当合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点，采取适当的

控制措施，执行标准不统一的业务流程和管理流程，确保规范运作

B.商业银行应当建立健全信息系统控制，通过内部控制流程与业务操作系统和

管理信息系统的有效结合，加强对业务和管理活动的系统人工控制

C.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成

规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线

D.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的相容岗

位，实施相应的措施，形成轮岗制

【答案】C

13、下列关于操作风险损失事件认定的金额起点和范围界定的说法，正确的是

（）。

A.银行应当根据操作风险损失事件统计工作的审慎性原则，合理确定操作风险

损失事件统计的金额起点

B.银行对设定金额起点以下的操作风险损失事件和未发生财务损失的操作风险

事件也可进行记录和积累

C.银行应当合理区分操作风险损失、信用风险损失和政治风险损失界限

D.对于跨区域、跨业务种类的操作风险损失事件，商业银行应当合理确定损失

统计原则，避免遗漏统计

【答案】B