2024年河南省南阳市初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试模拟试题及答案解析.pdfVIP

2024年河南省南阳市初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考

试模拟试题及答案解析

（试卷共145题，单选题90题、多选题40题、判断题15题）

一、选择题

1．某银行会计花2000元钱购入5万元的假币，然后利用职务之便，用假币换取等

额真币，其行为涉嫌构成（）。

A、出售、购买、运输假币罪

B、伪造货币罪

C、金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪

D、持有、使用假币罪

答案：

C

解析：金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪，是指银行或者其他金融机构

的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的行为。

本罪侵犯的客体是国家的货币管理制度。

2．持有、使用假币罪是指（）。

A、出售、购买伪造的货币，或者明知是伪造的货币而运输，数额较大的行为

1

B、银行或者其他金融机构人员购买伪造货币，或者利用职务上便利，以伪造的货币

换取货币的行为

C、违反货币管理法规，依照货币的式样，制造假货币冒充真货币的行为

D、违反货币管理法规，明知是伪造的货币而持有、使用，数额较大的行为

答案：

D

解析：持有、使用假币罪是指违反货币管理法规，明知是伪造的货币而持有、使用，

数额较大的行为。

3．某上市银行职员获悉该银行正面临诉讼但外界尚不知情，消息一旦传出该银行股

票价格很可能下跌，（）。

A、该职员应该建议自己的朋友马上卖掉持有的该银行股票

B、该职员应当向社会公众透露这个消息，以尽到信息披露的职责

C、该职员可以卖掉自己持有的该银行股票，但不能向其他人透露该消息

D、该职员不能利用这个消息进行该银行股票的买卖，也不能将该消息透露给其他人

答案：

D

2

解析：该职员获知的信息属于内幕信息，按照规定不得将内幕信息告知允许范围以外

的人员，也不得利用内幕信息获取个人利益。A、B、C选项行为均违反了内幕交易原

则。

4．银行交易金融衍生品的主要目的是（）。

A、获得较高收益

B、赚取价差

C、为客户炒作

D、风险管理

答案：

D

解析：本题的四个选项都是金融衍生工具的功能。不同的交易主体，自身需要不同，

进行金融衍生品交易的目的也不同。所以，解答这道题的关键是从银行自身的特点入

手。银行是金融体系中最重要的金融机构，这不仅是因为它是中央银行货币政策的实

际传导和执行者，更因为它具有吸收公众存款的功能，一旦银行倒闭，会引发整个金

融体系甚至国民经济的动荡，而商业银行的另一大特征恰恰又是风险的高度集中。以

上的特点决定了防范和管理风险成为商业银行经营管理中的首要和核心任务，所以银

行交易金融衍生品的主要目的应该是风险管理，而不是获利或赚取差价等。

5．在第三版巴塞尔协议中,新引用的用来反映商业银行长期流动性水平的指标是()

A、流动性覆盖比率

3

B、净稳定融资比率

C、核心负债比例

D、流动性缺口率

答案：

B

解析：参见教材138页流动性覆盖比率反映了压力状态下银行短期流动性水平。净

稳定融资比率反映银行长期流动性水平。

6．在立法和司法实践中，行为人的所犯罪行与应当承担的刑事责任和接受的刑事处

罚应当统一的原则，体现了刑法的（）原则。

A、刑法面前人人平等

B、罪刑法定

C、罪责刑相适应

D、保护

答案：

C

解析：罪责刑相适应原则是指在立法和司法实践中，行为人的所犯罪行与应当承担的

刑事责任和接受的刑事处罚应当统一的原则。

7．票据发行便利是一种具有法律约束力的（）周转性票据发行融资的承诺。

4

A、短期

B、中期

C、长期

D、中长期

答案：

B

解析：票据发行便利是一种具有法律约束力的中期周转性票据发行融资的承诺。

8．关于巴塞尔委员会，下列叙述有误的一项是（）。

A、巴塞尔委员会的职责是加强全球银行业的监管标准、监督管理和管理实践．旨在

提升金融体系的稳定性

B、巴塞尔委员会成立的目的是提供联系的渠道．以保