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信用社风险合规处应知应会题库（风险防控类）

一、单项选择题（共39题）

1、合规文化是银行企业文化的（C）构成要素。

A、基础；B、基本；C、核心；D、根本。

2、中小金融机构（C）作为合规管理的第一责任人。

A、联社主任（行长）；B、监事长；C、理（董）事长；

D、风险管理部负责人。

3、银行业人类人员应保守所在机构的（C），保护客户

信息和隐私，这是银行人类人员应尽的义务和责任。

A、地址；B、人员数量；C、商业秘密；D、联系方式。

4、建设合规文化是中小金融机构完善全面（C）管理、

健全有效内控体系的重要保障。

A、内部；B、信贷；C、风险；D、合规。

5、农村信用社系统员工日常工作不能“以信任代替管理，以

习惯代替（C），以情面代替纪律”。

A、业务；B、操作；C、制度D、规则。

6、中国银监会2006年10月公布的《商业银行合规风险管

理指引》第三章要求商业银行经营必须“适用银行经营活动的法

律、行政法规、部门规章其他规范性文件、（C）、自律性

组织的行业准则、行为守则和职业操守”相一致。

A、信贷规则；B、财会规则；C、经营规则；D、法

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律规则。

7、良好的合规文化有助于提高中小金融机构的（C），

增加银行无形资产，吸引更多的优质客户。

A、经营收入；B、信贷资产；C、品牌价值；D、经济实

力。

8、下列关于风险的说法，不正确的是（C）。

A、风险指未来的消极结果或损失的潜在可能

B、风险既是损失的来源，同时也是盈利的机会

C、损失是一个事前概念，风险是一个事后概念

D、风险虽然通常采用损失的可能性以及潜在的损失规模来

计量，但并不等同于损失本身

9、下列关于各类风险的说法，正确的是（B）。

A、违约风险仅针对个人而言，不针对企业

B、结算风险指交易双方在结算过程中，一方支付了合同资

金但另一方不能履约的风险

C、信用风险具有明显的系统性风险特征

D、与市场风险相比，信用风险的观察数据多，且容易获得

10、银行风险不同于经济领域其他风险的一个最显著的特性

是（D）。

A、可控性B、隐蔽性C、加速性D、扩散性

11、威胁银行机构乃至整个金融系统稳健性的最大因素的是

（A）。

2

A、信用风险B、市场风险C、操作风险D、流动

性风险

12、对于商业银行来说，市场风险中最重要的是（A）。

A、利率风险B、股票风险C、商品风险D、汇率风险

13、下列关于操作风险的说法，不正确的是（D）。

A、操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面

B、操作风险具有非盈利性，它并不能为商业银行带来盈利

C、对操作风险的管理策略是在管理成本一定的情况下尽可