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信用社风险合规处应知应会题库(风险防控类)
一、单项选择题(共39题)
1、合规文化是银行企业文化的(C)构成要素。
A、基础;B、基本;C、核心;D、根本。
2、中小金融机构(C)作为合规管理的第一责任人。
A、联社主任(行长);B、监事长;C、理(董)事长;
D、风险管理部负责人。
3、银行业人类人员应保守所在机构的(C),保护客户
信息和隐私,这是银行人类人员应尽的义务和责任。
A、地址;B、人员数量;C、商业秘密;D、联系方式。
4、建设合规文化是中小金融机构完善全面(C)管理、
健全有效内控体系的重要保障。
A、内部;B、信贷;C、风险;D、合规。
5、农村信用社系统员工日常工作不能“以信任代替管理,以
习惯代替(C),以情面代替纪律”。
A、业务;B、操作;C、制度D、规则。
6、中国银监会2006年10月公布的《商业银行合规风险管
理指引》第三章要求商业银行经营必须“适用银行经营活动的法
律、行政法规、部门规章其他规范性文件、(C)、自律性
组织的行业准则、行为守则和职业操守”相一致。
A、信贷规则;B、财会规则;C、经营规则;D、法
1
律规则。
7、良好的合规文化有助于提高中小金融机构的(C),
增加银行无形资产,吸引更多的优质客户。
A、经营收入;B、信贷资产;C、品牌价值;D、经济实
力。
8、下列关于风险的说法,不正确的是(C)。
A、风险指未来的消极结果或损失的潜在可能
B、风险既是损失的来源,同时也是盈利的机会
C、损失是一个事前概念,风险是一个事后概念
D、风险虽然通常采用损失的可能性以及潜在的损失规模来
计量,但并不等同于损失本身
9、下列关于各类风险的说法,正确的是(B)。
A、违约风险仅针对个人而言,不针对企业
B、结算风险指交易双方在结算过程中,一方支付了合同资
金但另一方不能履约的风险
C、信用风险具有明显的系统性风险特征
D、与市场风险相比,信用风险的观察数据多,且容易获得
10、银行风险不同于经济领域其他风险的一个最显著的特性
是(D)。
A、可控性B、隐蔽性C、加速性D、扩散性
11、威胁银行机构乃至整个金融系统稳健性的最大因素的是
(A)。
2
A、信用风险B、市场风险C、操作风险D、流动
性风险
12、对于商业银行来说,市场风险中最重要的是(A)。
A、利率风险B、股票风险C、商品风险D、汇率风险
13、下列关于操作风险的说法,不正确的是(D)。
A、操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面
B、操作风险具有非盈利性,它并不能为商业银行带来盈利
C、对操作风险的管理策略是在管理成本一定的情况下尽可
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