客户身份识别及洗钱风险分级管理办法(修订).pdfVIP

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中国银河证券股份有限公司

客户身份识别和洗钱风险分级管理办法

第一章总则

第一条为预防违法犯罪分子利用证券业务进行洗钱和恐怖融资活

动，规范中国银河证券股份有限公司（以下简称“公司”）客户身份识别

和洗钱风险分级管理工作，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构

反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管

理办法》、《证券期货业反洗钱工作实施办法》、《证券公司反洗钱客户风险

等级划分标准指引（试行）》、《中国银河证券股份有限公司反洗钱和反恐

融资工作管理办法》及其他有关法律、法规及规章制度，制定本办法。

第二条公司本部各相关部门和分支机构应当遵循“了解你的客户”

的原则，严格进行客户身份识别，审查客户提交资料的真实性、准确性、

完整性和合法性。

第三条公司本部各相关部门和分支机构应当遵循“全面、准确、适

时、必威体育官网网址、分级管理”的原则，对客户进行洗钱风险分级，确保对不同洗

钱风险等级的客户分级管理。

第四条公司本部各相关部门、分支机构及其工作人员应对客户身份

资料和洗钱风险等级等信息予以必威体育官网网址，非依法律规定，不得向任何单位和

个人提供。

第五条本办法适用于公司本部各相关部门和分支机构的客户身份

识别、客户洗钱风险分级管理工作。

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第二章相关部门职责

第六条法律合规部在客户身份识别、客户洗钱风险分级管理工作中

的主要职责为：

（一）根据法律法规、监管要求及公司实际情况制定并及时修订公司

客户身份识别、客户洗钱风险分级办法及标准；

（二）组织和协调公司客户身份识别、客户洗钱风险分级管理工作；

（三）对公司各相关部门及分支机构执行客户身份识别、客户洗钱风

险分级管理的情况进行监督管理。

第七条公司本部各相关业务部门及分支机构负责人是本单位客户

身份识别、客户洗钱风险分级管理工作的第一责任人。各单位应根据业务

实际，制定各业务环节、岗位人员的操作规范，全面落实客户身份识别、

持续识别、重新识别及洗钱风险分级管理工作。

经纪管理总部负责监督证券营业部客户身份识别、客户洗钱风险分级

管理工作的完成情况，并对存在问题单位要求整改并跟踪落实情况。

第八条公司本部其他支持服务部门应在各自的职责范围内协助、配

合相关部门和分支机构的客户身份识别、客户洗钱风险分级管理工作。

第三章客户身份识别

第九条公司本部各相关业务部门及分支机构在与客户建立业务关

系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识

别资料，核实和记录客户身份，并在业务关系存续期间及时更新客户的身

份信息资料。

第十条公司本部各相关业务部门及分支机构在为客户办理以下业

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务时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益

人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，在开户申请资料、

业务申请资料和账户管理系统中登记客户身份信息（见附则），建立客户

信息档案，并留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者

影印件：

（一）资金账户开立、挂失、注销、变更和资金存取；

（二）基金账户开立、注销和变更；

（三）代办证券账户开立、挂失、注销和变更；

（四）为客户办理代理授权或取消代理授权；

（五）转托管、指定交易、撤销指定交易；

（六）客户交易结算资金第三方存管签约、变更存管银行、修改银

行账户资料；

（七）代办股份确认；

（八）交易密码、资金密码的挂失、重置；

（九）修改客户身份基本信息等资料（见附则）；

（十）