信用证欺诈与防范汇总课件.pptVIP

第六章信用证欺诈与防范

第一信用欺行?一、信用欺行防范的要性?信用支付方式近年来出了逐萎的，在20世80年代外国家期，信用支付方式曾是我国外的最主要的支付方式，基本上排除了托收和付。但是近年来，信用支付方式在国易支付中已至不到20%。其中主要的原因是信用支付方式用高，程序繁。另外一个最重要的原因就是信用案例越来越多。

二、信用独立性原的欺例外?信用是独立于合同的另一个，我称之信用抽象独立性原。一原从保开行的利益出成信用交易的一原。于一原最著名的判例是英国1921年UrguhartLindsayCo.EasterBankLtd案和美国1925年MauriceO’MearaCoNationalParkBank案它都是一原里程碑意的判例。有关新交易，法院就是根据一独立性的原判决方

三、我国行行使拒付的关定?我国没有关于信用的立法，主要是最高法院的一些司法解和定。?1989年6月12日最高人民法院在《全国沿海地区涉外、涉港澳工作座会要》一指性文件中明确指出，全国各法院在理信用案件，要遵守国，尊重国例。涉外、涉港澳件的双方当事人在合同中适用的国例只要不背我国的社会公共利益就解决当事人之的依据。同指出，“根据国内国的践如有充分的据明方是利用合同行欺，且中国行在合理的内尚未外付款，在种情况下，人民法院可以根据方的求，信用下的款。”

?第二个文件是1998年10月23日布的、最高人民法院副院李国光在全国判工作座会上的提到关于止付信用下款的：一要持信用的独立性原，不能以国的合同或其他基合同由止付信用下款；二是只有在有充分的据明出方（或信用受益人）在利用信用行欺或提交假据的情况下，才能申人的求，在申人提供担保的情况下予以止付。?必威体育精装版的定是2006年1月1日行的《最高人民法院关于理信用案件干定》。在定的第八条至第十四条，信用的有关欺做了定。

第二方欺行及防范?一、方利用信用行欺的段?方利用信用行欺的手段主要包没有物的方的交、虚假据、虚假船公司等。

?我信用的措施：?1、要注重出口商信的?2、于大宗商品的口最好FOB易，由我方自己。?3、要慎地核据。行也据的真性。?4、如信用下的欺行立即向法院申信用的止付令，阻止不法取款。

二、有关信用欺的典型案例?[案例1]方串通船公司和行——口塑料原料塑料垃圾?我某外公司从国外口一批塑料原料，因国内缺，价格升，我方通中行开出一大金的信用。方装船后据寄达我行，行核无，即外付款，一个月后，装塑料原料的集装箱到港，我公司提后，打开集装箱一看，箱内装的全是塑料垃圾。是方串通船公司和行重事故。我外公司立即通知中行止付后一批款，但行要遵“凭付款，只要相符，就必付款”的原，无法外止付，从而我公司来巨大的失。

?[案例分析]近年来，利用信用屡屡生，信用付款的一个特点是“行付款的依据凭相符，”行与物无关，与合同无关，犯罪分正是利用了一特点，以虚假的据表面相符依据取款。在本案中，我要出口商的信行另外，口尽量取采用FOB易来成交，由我方自行安排。如由方安排运，船公司要行核，必是案的好的公司来承担运。可避免此案件的生。?利用信用据确的可列刑事案件，受害方及警。通法院下达“止付令”行可以外拒付，从而减少失。

?[案例2]口口、案?20世某年我某外出口公司受用的委托从香港T公司口、48个集装箱，共1019公吨，金达数十万美元，我方开立不可撤信用。香港T公司委托我某港企M船公司装运。船公司将48个集装箱交香港T公司自装、自点、自封，并了已装船清提，提上列明了商品名称、格和件数，并明集装箱的尺及个数。船到黄埔港后外表封完好，开箱箱内所装并非提所列的口、，而全部是旧桶，盛了水。我外公司迅速将上述情况通知州中国行，要求告香港付行C拒付款。香港C行回函：我行核据与信用内容相符已作押。根据国例，付行只而不物的真，于是付行要求州中国行立即付款。后我外公司提出据不符点，香港C行口商提出据不符点已超合理行不予，要求州中国行立即付款。最后我外公司造成了极大的失，款空。

?【案例分析】我方外公司在接受用委托的候商品并不熟悉，也没有格地核国外出口商的信，个案在香港的不法商人以垃圾作物装船交的装卸工人已重量与有关据重不符，提出疑，但是装卸的人未引起警惕和重。在到目的港卸物是垃圾，案已明构成重的犯罪，涉事，再与客商是完全没有必要的，而是采取司法措施，申止付令，并将香港的不法商人之以法。?

第三方欺行及防范?一、方利用信用行欺的段?方的伎主要是利用条款信用行方出运后遭遇到信用中的条款无法从行取得款付；另有一种是利用信用虚假取方的保金或采款。

二、条款信用（SoftC