2024年反洗钱测试题.pdf

2024年反洗钱测试题

1、关于开展反洗钱工作应遵循的原则下列说法错误的是（）

A、全面性原则

B、独立性原则

C、匹配性原则

D、必威体育官网网址性原则(正确答案)

2、上海分公司反洗钱岗承担分公司反洗钱工作的首要责任和最终责任。（）

对

错(正确答案)

3、冻结措施，是指分公司为防止客户持有、管理或者控制的有关资产被转移、转

换、处置而采取必要措施，包括但不限于:终止证券交易;停止账户的开立、变更、

撤销和使用。（）

对(正确答案)

错

4、上海分公司负责人负责统筹分公司业务条线配合反洗钱工作:包括但不限于了解

客户情况;持续关注和识别所开发客户，协助所开发客户的重新识别工作;协助所开

发客户的可疑交易调查;发现所开发客户异常情况，及时向分公司反洗钱岗报告

等。（）

对

错(正确答案)

5、上海分公司及下辖分支机构在为个人客户开立账户或办理其他业务时，客户委

托他人办理的，应要求代理人出示经公证的被代理人的授权委托书、被代理人和代

理人的有效身份证件，并审查代理人和被代理人身份证件的合法性、真实性和有效

性，以及代理人本人与其身份证件上载明的自然人是否一致。（）

对(正确答案)

错

6、根据《国联证券股份有限公司上海分公司反洗钱工作实施细则》，分支机构对

本单位客户风险等级判定为极高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。

对

错(正确答案)

7、上海分公司及下辖分支机构在与客户的业务关系存续期间，客户未在证件过期

后的（）内更新且没有提出合理理由的，应按照法律规定或事先约定，中止为客户

办理业务，并应对客户账户采取限制办理新业务、限制撤销指定交易、限制转托

管、限制资金转出等措施。（）

A、1个月

B、2个月

C、3个月(正确答案)

D、6个月

8、在识别客户身份时，应采取以下哪些措施。（）

A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件(正确答案)

B、回访客户(正确答案)

C、实地查访(正确答案)

D、向公安、工商行政管理等部门核实(正确答案)

E、其他可依法采取的措施(正确答案)

9、根据《国联证券股份有限公司上海分公司反洗钱工作实施细则》，对于新建立

业务关系的客户，分公司及下辖分支机构应在客户业务关系建立后的5个工作日内

完成等级划分工作。

对

错(正确答案)

10、根据《国联证券股份有限公司上海分公司反洗钱工作实施细则》，分公司及下

辖分支机构反洗钱初评岗担任初审工作，其他工作人员协助初评岗提供信息及线

索，对大额交易和可疑交易进行人工分析、识别并出具大额交易和可疑交易报告初

审意见。

对(正确答案)

错

11、直接或者间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人是判定公司受益所有

人的基本方法。

A、20%

B、25%(正确答案)

C、30%

D、51%

12、上海分公司及下辖分支机构反洗钱岗负责保存本部门的反洗钱工作档案、大额

交易报告和可疑交易报告、涉及恐怖活动资产冻结及解除冻结的原始数据、向监管

机构报送的文件材料等资料，保存期自报告之日起至少（）年。

A、3年

B、5年

C、10年(正确答案)

D、20年

13、我国与反洗钱有关的规章主要包括（）

A、《金融机构反洗钱规定》(正确答案)

B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(正确答案)

C、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》(正确答案)

D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(正确答

案)

14、根据《国联证券股份有限公司上海分公司反洗钱工作实施细则》，在识别客户

身份时，应采取以下措施:（）

A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。(正确答案)

B、回访客户。(正确答案)

C、实地查访。(正确答案)

D、向公安、工商行政管理等部门核实。(正确答案)

E、其他可依法采取的措施。(正确答案)

15、根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金

融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料及交易记录，确保足以重现每

笔交易，以提供客户尽职调查、监测分析交易、调查可疑交易活动以及查处洗钱和

恐怖融资案件所需的信息。

A、安全(正确答案)

B、准确(正确答案)

C、全面

D、必威体育官网网址(正确答案)

16、根据《国联证券股份有限公司上海分公司反洗钱工作实施细则》，反洗钱培训

内容包括但不限于以下内容:（）

A、国家反洗钱政策及国内外反洗钱监管形势、要求(正确答案)