全方位理财与分红基础知识课件.pptVIP

百年银保期交培训班（ABTS）

课程目的I.了解全方位理财的重要性II.树立理财的观念III.了解理财的渠道与配置IV.了解保险分红的来源及保险的作用百年银保期交培训班（ABTS）

美国理财专家连续68年观察统计结果表明：两个收入和负担都差不多的个人或家庭，一个从一参加工作就参与理财计划，而另一个没有任何理财计划，基本上是凭感觉和需要安排支出。到55岁时，两个人或家庭的财富拥有情况相去甚远，中老年时的生活品质也大相径庭。百年银保期交培训班（ABTS）

钱有没有够用的时候？3000元/月6年花完啦！无限长20万元现金3000元/月20万元基金财富=持续的现金流（入口）百年银保期交培训班（ABTS）

全方位理财的意义:1、新时代客户理财需求2、合作渠道的信任3、客户经理专业的体现4、获得财务自由的方法2百年银保期交培训班（ABTS）

理财就是把钱安排好,让她保值增值追求财富从改变观念开始百年银保期交培训班（ABTS）

筑堤坝(保险)支出财富收入应急钱保命钱闲钱理财箴言修水库打深井筑堤坝收入是河流，财富是水库，花出去的钱是流出去的水。家中的水库最初的财一定是攒出来的。投资（打井）百年银保期交培训班（ABTS）

与理财关注的是人生规划，是教你怎样用好手头每一分钱的学问，它不仅要考虑财富的积累，还要考虑财富的保障；而投资关注的只是如何“钱生钱”的问题。理财的内容比投资要宽得多，它是一个系统，通过这个系统和过程，使自己生活无忧。在追求投资收益的同时，理财更应注重人生的生涯规划、风险管理规划等一系列的人生整体规划。百年银保期交培训班（ABTS）

投资曲线与理财曲线的不同+0投资曲线理财曲线_百年银保期交培训班（ABTS）

如果说，投资——关注的焦点是收益的高低和获利的快慢那么，理财——最重要的价值是实现家庭财务目标在任何状况下都能实现百年银保期交培训班（ABTS）

?安全性（保值增值）?流动性（随时变现）?收益性（以钱生钱）百年银保期交培训班（ABTS）

阶段特点理财重点18到35岁收入较少且不稳定着重攒钱、尝试投资35到55岁事业有成、收入稳定继续攒钱、大力投资55岁以上收入降低，享受人生保管好钱，少量投资年龄越大，风风险偏好险偏好越低，高风险投资占比应越小年龄18岁35岁55岁百年银保期交培训班（ABTS）

树立正确的理财观念理财“三步走”…1.了解你的资产情况2.制定你的长、中、短期生活规划（房产、教育、养老等）3.合理的配置资产百年银保期交培训班（ABTS）

正确的理财观念：格林斯潘的理财观念绝不能亏本.不要太贪心.尽量分享市场利率.减少通胀带来的损失.把意外风险转嫁出去!3百年银保期交培训班（ABTS）

理财中的主流工具有哪些？储蓄股票基金黄金房产国债保险百年银保期交培训班（ABTS）

否则就会因为投资失败而变得一贫如洗。百年银保期交培训班（ABTS）

20％10％保命的钱要花的钱活期储蓄定期的储蓄短期的定期储蓄货币市场基金社会保险要点：全家3到5年的生活费要点：3－6个月的生活开支30％40％保值的钱中期国债生钱的钱股票大型优质企业债券黄金股票型基金投资连接保险房地产分红型银行保险要点：要保证稳赚不赔要点：五到十年不会用的钱百年银保期交培训班（ABTS）

思考：有钱人在银行是借的多？还是存的多？安全根据国家统计局的统计：灵活06,07,08连续三年CPI指数是我们理财的必要工具之一为3%、6.9%、8.4%，连续大于一年期银行的基准利率，中国居民实际存款为负利率！百年银保期交培训班（ABTS）

银行存款银行存款是广为认知、最为传统的理财手段。特点：安全性高、流动性好、不需技能、简单方便、收益性差。储蓄的前提是节约，少花一元钱就相当于挣到一元钱，而少花一元钱比挣到一元钱容易得多。观点：银行应该是借钱而不是存钱的地方百年银保期交培训班（ABTS）

股票股票是一种有价证券，是上市公司融资的一种手段。股票是大众化长期投资工具，同时还是一种高风险的投资工具。特点：收益不确定、流动性高、抵御通货膨胀、风险性高、对投资者的要求高。百年银保期交培训班（ABTS）

10到底是牛啊！比大盘领先811要是当初没那么保守就好了。再买另外一半照这个速度，下月就可以赚……7这才是大牛股的表现股票投资心路历程12坚持，这机会不能再错过。135不买不行啊，先买一半涨多跌一下也属正常。4听说有人赚了一台车9介绍朋友一起买，这可是最后买点了。15果然1听说最近股票涨势不错6不会吧？16算了！这种股市不看也罢！2714耐心是投资当中什么？！※%@#...3好像确实不错最难的一部分，放心！一定还会再涨回去的。18还好没卖252不要和我提股票，我已淡出了！幸亏我的定力好17该不该卖呢？19受不了了！谁能来救