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2024年度国家开放大学（电大）《个人理财》

形考作业及答案

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是()。

A.愿意承担较高的风险，追求高收益

B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险

C.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益

D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力

2.社会上养老退休金的层次很多，其中（）起主导作用。

A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险

3.假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353，当英镑兑人民币的汇率为

13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为:（）

A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%

4.下列理财目标中属于短期目标的是()。

A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假

5.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（）

A.根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者

B.根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产

C.根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女

D.根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在

校生

6.以下金融产品中，()的风险通常最高。

A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货

7.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。

A.8%B.10%C.15%D.20%

8.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。

A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动

D.销售信贷产品

9.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。

A.尽可能多地储备资产、积累财富

B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险

C.愿意承担一些高风险投资

D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强

10.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）

A.上升B.下降C.升水D.贴水

11.下列（）不是指数基金的优点?

A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税

12.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）

A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值

13.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%，那么经过多少

年才能增值为20万元?（）

A.25年B.15年C.18年D.24年

14.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取

()。

A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配

置

15.下列关于货币型理财产品表述错误的是()。

A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期

短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品

16.按照规定，信托理财起点一般在（）以上。

A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元

17.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）

A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资

18.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）

A.升水B.贴水C.升值D.贬值

19.按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、

债券的比例不能少于其基金资产总值的（）

A.70%B.80%C.90%D.100%

20.保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。

A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定

二、多选题(15题)

21.契约型投资基金与公司型投资基金的主要区别有（）

A.法律依据不同B.法人资格不同C.投资者的地位不同D.融资渠道不同

22.根据组织形式的不同，基金可分为（）

A.公司型投资基金B.契约型投资基金C.封闭式基金D.开放式基金

23.黄金有三种基本价格:（）

A.现货价格B.生产价格C.市场价格D.官方价格

24.个人理财策划师职业道德的一般原则包括（），体现了财务策划师对

于公众、客户、同行以及雇主的责任。

A.正直诚信原则B.客观性原则C.胜任原则D.公正原则

25.金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有()的特点。

A.资金融通期限短B.高流动性C.高收益性D.低风险E.交易量小

26.艺术品投资主体的特点包括：（）

A.资金充沛，熟悉市场情况

B.范围广、层次多，适合大众投资者