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反洗钱考试题库十二

1.利用客户自身特点所隐含的风险因素，风险大小通过客户的基本身份信息及其真

实性、准确性和完整性来衡量属于（）。[单选题]*

A.客户身份风险因素(正确答案)

B.客户地域风险因素

C.客户行业风险因素

D.客户交易风险因素

2.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或累计交易人民币（）万元

以上、外币等值()万美元以上的跨境款项划转，金融机构应当报告大额交易。

[单选题]*

A.5,1

B.20,1(正确答案)

C.50,10

D.20,5

3.金融机构建立健全反洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在本

金融机构唯一的风险等级，是遵循了金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类

管理的（）原则。[单选题]*

A.全面性原则

B.风险相当原则

C.同一性原则(正确答案)

D.自主管理原则

4.金融机构应当依照《中华人民共和国反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制

度，金融机构的()应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。[单选题]*

A.负责人(正确答案)

B.分管领导

C.业务主管

D.反洗钱专员

5.可疑交易报告通常不包括（）[单选题]*

A.涉嫌洗钱的可疑交易

B.涉嫌恐怖融资的可疑交易

C.金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为

D.协助司法机关开展调查的资金交易(正确答案)

6.下列属于高风险客户的有（）1.国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联

合国安理会发布的制裁或关注名单2.来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易

的客户3.非盈利性事业单位4.自然人客户[单选题]*

A.1,2(正确答案)

B.2,3

C.1,2,3

D.1,2,3,4

7.《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有

哪些权利（）1.行政处罚权2.建议处分权3.责令停业整顿4.吊销经营许可证[单选题]

*

A.1,2(正确答案)

B.2,3

C.3,4

D.1,2,3,4

8.金融机构在进行交易时，应该采取的客户尽职调查措施包括（）1.识别客户身份

，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份2.识别受益所有人身

份，并采取合理措施核实受益所有人身份，使金融机构充分了解受益所有人3.了解

并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息4.对业务关系采取持续的尽职调查

[单选题]*

A.1,2,3

B.1,3,4

C.2,3,4

D.1,2,3,4(正确答案)

9.对于一家金融机构来说，下列关于反洗钱内控制度建设方面的做法正确的有（)1.

在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险2.在低风险情形下，允

许采取简化措施3.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采

取简化措施4.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但风险较低，则

允许采取简化措施[单选题]*

A.1,2,

B.1,2,3(正确答案)

C.1,3,4

D.1,2,3,4

10.2009年《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释

》规定的构成洗钱罪的行为方式包括（）1.没有正当理由，通过非法途径协助转换

或者转移财物的2.没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的3.没有正当理

由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的4.没有正当理由，协

助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的

[单选题]*

A.1,2,3

B.1,3,4

C.2,3,4

D.1,2,3,4(正确答案)

11.根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门

可以进行罚款（)1.未按规定履行客户身份识别义务的2.未按规定保存客户身份资料

和交易记录的3.违反必威体育官网网址规定，泄露有关信息的4.未按规定对职工进行反洗钱培训

的[单选题]*

A.1,2

B.1,2,3(正确答案)

C.2,3,4

D.1,2,3,4

12.下列关于客户身份识别制度的说法正确的有（）1.客户身份识别制度是反洗钱内

部控制的基本制度之一2.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各

个操作环节中去3.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关

注的客户名单库和高风险客户识别系统4.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保

持客户的风险等级不变[单选题]*

A.1,2

B.1,2,3(正确答案)

C.2,3,4

D.1,2,