第9章 供应链金融管理.pptx

《供应链管理》

第9章供应链金融管理清华大]学出版社

2主要内容02供应商金融融资模式03供应链金融风险管理01供应链金融概述2024/9/22第9章供应链金融管理

3学习目标掌握供应链金融的基本概念掌握特点和主体关系，了解其优势熟悉三种融资模式熟悉供应链风险的成因理解风险管理原则能运用评估指标分析供应链融资案例2024/9/22第9章供应链金融管理

49.1供应链金融概述2024/9/22第9章供应链金融管理

9.1.1供应链金融创新的产业背景5（1）供应链金融创新的产业背景供应链金融创新的产业背景在于科技发展，特别是物联网、人工智能等技术推动产业转型，尤其在TMTA、金融等行业。B端市场在T2B2C模式下，由科技企业赋能，具有发展潜力。图9-1T2B2C概念模型示意图2024/9/22第9章供应链金融管理

9.1.1供应链金融创新的产业背景6随着我国经济发展从要素驱动阶段向效率驱动阶段的转变，再到创新驱动阶段，效率和创新因素的影响起到关键作用。而实现效率和创新水平的提高必然要求匹配金融结构的多样化，以及更高的资本配置效率。同时，产业结构升级带来技术的更新、新兴产业的出现，都要求金融系统为其提供更加丰富、多样化和个性化的金融产品和工具，产业升级反过来促进金融效率的提高和金融结构的变化。图9-2不同经济发展阶段与金融发展的匹配机制2024/9/22第9章供应链金融管理

9.1.1供应链金融创新的产业背景7（2）供应链中小企业融资问题分析中小企业在我国面临的融资难题具有长期性、广泛性和持续性，这与市场机制性问题紧密相关。融资难的根本原因可归结为宏观层面的融资结构问题和微观层面的融资机制问题。中小企业主要依赖非银行体系的融资渠道，面临诸多挑战。2024/9/22第9章供应链金融管理

9.1.1供应链金融创新的产业背景8（2）供应链中小企业融资问题分析为解决这一问题，基于“互联网+”构建产业链金融服务体系成为市场关注的热点。该体系通过运用大数据、云计算、移动互联网、人工智能、区块链等先进技术，打造数字化普惠金融平台，全面分析客户数据，深入理解企业融资需求，实现融资产品与额度的精准匹配，展现出场景驱动、智能风控、贯穿链条等优势。这一创新模式有助于缓解中小企业融资难题，促进实体经济发展。2024/9/22第9章供应链金融管理

9.1.2供应链金融的内涵9（1）供应链金融概念：指以核心企业为基础，提供融资、结算等服务的业务，包括内部融资和外部融资两种方式，旨在通过分析交易结构和业务情况，提供金融服务。（2）学者对供应链金融理解：国内学者侧重融资功能，而国外学者更全面，涵盖资本结构、成本和资金流周期。国内研究聚焦商业银行视角，国外研究更广泛，包括金融机构和产业企业金融行为。图9-3供应链金融整体框架2024/9/22第9章供应链金融管理

9.1.2供应链金融的内涵10（3）供应链金融模式演进从贸易融资发展而来，由银行或物流公司主导，基于商流和物流的综合管理提供融资。它提供针对供应链各参与者和阶段的全面融资解决方案，具有高信息整合度。图9-4融合物流、商流和信息流的供应链金融演进过程2024/9/22第9章供应链金融管理

9.1.3供应链金融的特点11供应链金融是银行通过核心企业，为上下游企业提供金融产品和服务，增强资金流动性。它通过整体评价企业，针对流动性较差的资产提供闭合性资金运作，提升供应链协同性，降低成本。其特点包括个性化金融服务和全面覆盖，具体体现在以下几个方面：（1）依托于现代供应链管理基本理念（2）借助于大数据对客户企业的整体评价（3）闭合式资金运作的刚性要求2024/9/22第9章供应链金融管理

9.1.3供应链金融的特点12（4）供应链金融有效运行需建立商业生态系统，这是一个由供应商、生产商等组成的互利共生的群体。这些组织和企业构成供应链金融生态圈，有效分工和沟通互动是其顺利运作的关键。图9-5供应链金融生态系统2024/9/22第9章供应链金融管理

9.1.3供应链金融的特点13（5）供应链金融服务侧重于为成长型中小企业提供定制化金融服务，优化资金流，提升经营管理能力，解决传统信贷模式下的问题。（6）供应链金融服务倾向于针对流动性较差的资产，如存货、预付款或应收款，提供融资解决方案，以提升供应链协同性和降低运作成本。这些资产需具备良好的自偿性，确保未来现金流。企业类别比较项目传统金融视角下供应链金融视角下企业信息信息披露不充分供应链中的交易信息可以弥补中小企业的信息不充分、采集成本高的问题企业信用信用风险高中小企业能成为供应链运行中的参与者或合作伙伴，有较强经营能