2024国家开放大学电大本科《个人理财》形考任务.pdfVIP

2024国家开放大学电大本科《个人理财》形

考任务

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。

A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器

2.下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是（）

A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业

B.要投资资源垄断型行业

C.要有足够的耐心

D.要投资易了解、前景看好的企业

3.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（）

A.不同人的风险承受能力不同

B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人

C.投资期限越长，风险承受能力越强

D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱

4.以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：（）

A.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确，

其收益率较高

B.很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确定

性

C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易

D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假日有短暂性的休市，所

以是最具流通性的市场

5.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是（）

A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线

6.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保

险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。

A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销

7.房地产的投资方式不包括()。

A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款

8.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是

()。

A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表

9.下列关于货币型理财产品表述错误的是()。

A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期

短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品

10.黄金期货的交易单位为1手等于（）

A.1克B.10克C.100克D.1000克

11.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，()具有保值增值的作用。

A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄

12.下列（）不是指数基金的优点?

A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税

13.以下不能成为信托财产的是：（）

A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权

14.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进

行保值。

A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇

15.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所

带来的买卖差价。

A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利

16.以下金融产品中，()的风险通常最高。

A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货

17.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。

A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时

18.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）

A.升水B.贴水C.升值D.贬值

19.社会上养老退休金的层次很多，其中（）起主导作用。

A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险

20.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。

A.8%B.10%C.15%D.20%

二、多选题(15题)

21.家庭生命周期可以分为（）阶段。

A.形成期B.成长期C.成熟期D.衰老期

22.黄金有三种基本价格:（）

A.现货价格B.生产价格C.市场价格D.官方价格

23.个人理财策划师职业道德的一般原则包括（），体现了财务策划师对

于公众、客户、同行以及雇主的责任。

A.正直诚信原则B.客观性原则C.胜任原则D.公正原则

24.根据发行主体的不同，债券可以分为（）

A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.个人债券

25.信托可以将财产的所有权与（）分离。

A.使用权B.受益权C.管理权D.债权

26.一般说来，买卖开放式证券投资基金有如下几种费用:（）

A.认购费B.申购费C.赎回手续费D.管理费

27.基金的当事人包括()。

A.证券交易所B.基金投资人C.基金管理人D.基金托管人E.证监会

28.进行理财规划时资产配置的策略包括:（）

A.制订投资策略B.买入并持有策略