反洗钱兼岗人员测试题.docx

反洗钱兼岗人员测试题

一、判断题（每题1分，共19题，共19分）

1.反洗钱工作是通过技术性的制度安排，夯实社会治理的重要基础。（）[单选题]

A.对(正确答案)

B.错

2.客户身份识别及客户尽职调查的基本原则是“了解你的客户”（KYC），[单选题]

A对(正确答案)

B.错

3.非居民是指中国税收居民以外的个人和企业（包括其他组织），但不包括政府机构、国际组织、中央银行、公司或者在证券市场上市交易的公司及其关联机构。中国税收居民是指中国税法规定的居民企业或者居民个人。（）[单选题]

A.对(正确答案)

B.错

4.根据2022年1号令的规定，客户投保时的尽职调查范围涵盖全部人寿保险和具有投资性质保险合同的投保人、被保险人、受益人，确认关系、核实身份、留存身份信息及有效证件影像件。（）[单选题]

A.对(正确答案)

B.错

5.反洗钱法修订案中客户身份资料及交易记录保存，应当自该业务关系结束当年起至少保存10年并注意必威体育官网网址。（）[单选题]

A.对(正确答案)

B.错

6.经审定后被确认为可疑交易的，不论资金、金额或者资产价值大小，应在十个工作日内以电子方式向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。（）[单选题]

A.对

B.错(正确答案)

答案解析：应（及时）以电子方式向…………

7.非自然人客户受益所有人仅在投保环节进行识别。（）[单选题]

A.对

B.错(正确答案)

答案解析：所有环节

8.对于排查确认命中的名单，立即冻结其资金和有关资产，并在48小时内向中国人民银行、公安部、国家金融监督管理总局、国家安全机关报送可疑交易。（）[单选题]

A.对

B.错(正确答案)

答案解析：24小时

9.大额交易是指当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的各种现金收支。（）[单选题]

A.对(正确答案)

B.错

10.金融制裁是指联合国等国际组织或国家通过阻碍受制裁方资金流动迫使其改变行为的一种强制性措施，金融制裁是经济制裁中最为严厉的一种形式。（）[单选题]

A.对(正确答案)

B.错

11.洗钱就是通过掩饰、隐瞒非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程，金额是决定其社会危害性大小的关键因素。（）[单选题]

A.对

B.错(正确答案)

答案解析：金额不是决定……

12.牵头负责反洗钱和反恐怖融资工作的部门主要负责人调整的，不需要向人民银行报告。（）[单选题]

A.对

B.错(正确答案)

13.如果客户洗钱风险等级评定结果被评为中高风险，在与客户沟通过程中，可向客户解释公司对客户的洗钱风险评定结果，以便客户支持和理解。（）[单选题]

A.对

B.错(正确答案)

答案解析：不用解释

14.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法(中国人民银行令〔2016〕3号)》要求，客户将现金缴纳至银行，并通过银行账户划转款项至保险公司，由保险公司和银行各自向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。（）[单选题]

A.对

B.错(正确答案)

答案解析：分开报送

15.《反洗钱法（修订草案）》将“建立健全反洗钱内部控制制度”纳入了总则部分，并全面细化对反洗钱内控机制的建设要求（）[单选题]

A.对(正确答案)

B.错

16.金融机构在向中国反洗钱监测分析中心报告客户的可疑交易报告时，同时需要如实通知客户相关信息。（）[单选题]

A.对

B.错(正确答案)

17.金融行动特别工作组（FATF）是世界上最具影响力的反洗钱和反恐怖融资领域的国际组织，成立于1999年，中国于2007年成为该组织的正式成员。（）[单选题]

A.对

B.错(正确答案)

答案解析：1989年成立，

18.金融行动特别工作组（FATF）制定的《四十项建议》是反洗钱和反恐怖融资领域的权威性指导文件。（）[单选题]

A.对(正确答案)

B.错

19.业务管理部门和业务机构属于一道防线，在业务前端识别、评估、应对、监控与报告洗钱风险。一道防线对本条线或本机构的洗钱风险防范和内部控制负有首责。（）[单选题]

A.对(正确答案)

B.错

二、单选题（每题1分，共21题，共21分）

1.反洗钱工作理念为（C）。

[单选题]

A.监管为本

B.合规为本

C.风险为本(正确答案)

D.业务为本

2.客户尽职调查覆盖的阶段（）。[单选题]

A.投保

B.保全

C.理赔

D.保单全生命周期(正确答案)

3.金融机构的反洗钱内部控制与日常经营管理的关系是（）。[单选题]

A.相互独立

B.内部控制高于日常经营管理

C.相互结合(正确答案)

D.