2024年度国开(电大)本科《个人理财》形考任务(含答案).pdf

2024年度国开（电大）本科《个人理财》形

考任务（含答案）

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（）

A.CFP的全称是注册金融理财师

B.CFP最先产生于英国

C.1990年CFP国际理事会成立

D.全世界的CFP人数已超过8.2万人

2.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保

险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。

A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销

3.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带

来的买卖差价。

A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利

4.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回

报率也最高。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工

具

5.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）

A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值

6.下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是()。

A.愿意承担较高的风险，追求高收益

B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险

C.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益

D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力

7.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的

信托产品。

A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定

赠与信托产品

8.信托可以将财产的所有权与（）分离。

A.使用权B.受益权C.债务D.债权

9.黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的（）

A.5%B.7%C.10%D.15%

10.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销

售网点进行查询。

A.+0B.+1C.T+2D.T+7

11.日K线图中包含四种价格，即（）

A.开盘价、收盘价、最低价、中间价

B.收盘价、最高价、最低价、中间价

C.开盘价、收盘价、最低价、最高价

D.开盘价、收盘价、平均价、最低价

12.下列（）不是指数基金的优点?

A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税

13.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进

行保值。

A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇

14.以下金融产品中，()的风险通常最高。

A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货

15.以下不能成为信托财产的是：（）

A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权

16.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%，那么经过多少

年才能增值为20万元?（）

A.25年B.15年C.18年D.24年

17.社会上养老退休金的层次很多，其中（）起主导作用。

A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险

18.信托关系当事人不包括（）

A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人

19.按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、

债券的比例不能少于其基金资产总值的（）

A.70%B.80%C.90%D.100%

20.下列理财目标中属于短期目标的是()。

A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假

二、多选题(15题)

21.证券理财产品税收筹划方式包括：（）

A.所得再投资筹划B.投资国债C.转化所得方式D.股票期权

22.保险具有（）功能。

A.保值增值B.经济补偿C.资金融通D.社会管理

23.基金的当事人包括()。

A.证券交易所B.基金投资人C.基金管理人D.基金托管人E.证监会

24.香港股票市场的投资品种有（）

A.蓝筹股B.红筹股C.窝轮D.交易所交易基金

25.要达到财务策划师资格认证的教育要求，可以有以下三种方式：（）

A.注册教育课程B.教育豁免申请C.学校教育D.证书评估

26.在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括()。

A.购买商品房B.利用贷款额度C.短期定期存款D.货币市场基金E.活期

存款

27.个人外汇买卖的风险主要有（）

A.汇率风险B.利率风险C.政策风险D.信用风险

28.信托的设立条件有（）

A.信任基础B.信托财产C.书面契约D.特定目的

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