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必威体育精装版反洗钱测试题

1、现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、

用途，因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。（

2、金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况，应及时在本系统内部

进行风险提示，并督促相关业务部门和分支机构落实提示

3、金融机构反洗钱部门可自己开展内部审计工作。

4、金融机构可完全借助计算机批量完成客户的风险等级分类工

个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东

公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。

6、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移

交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保

险监督管理委员会指定的机构。

7、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、

业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务

凭证、

8、在履行客户身份识别义务时，若客户拒绝提供有效身份证件或

者其他身份证明文件的，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心和

中国人

9、银行应随时根据国家政策法规、形势发展的需要以及业务变化

的新特点,

适时修订完善内部控制制度,确保内部控制制度在各部门和各岗位

得到全面地贯

10、调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或

者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账

户信息、交易记录和其

转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以要求带走。

错

11、为保证客户信息安全，金融机构在对客户身份进行重新识别

时不能采取向公安、工商行政管理等部门核实的措施。

12、金融机构发现一个客户提前偿还贷款，经了解，客户因拆迁

获得赔偿，因此金融机构不应该将此笔交易作为可疑交易上报。

13、对于客户申请开立大额银行本票、银行汇票且收款人不是最

后持票人（提示付款人）的情形，银行在开出本票和银行汇票时，可

免于报送大额交易报告，仅需在实际兑付时报

送大额交易报告。

14、金融机构为客户开户时，只需核对客户提供的身份证件复印

件，无须查看身份证件原件。?

15、对于公安机关查询、冻结、扣划的客户，应审查客户的历史

交易，如发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，应当提交

可疑交易报

受“可疑交易发生后的10个工作日内”进行报告要求的限制。

16、对于贷款核销业务，只要不涉及客户账户，仅作为银行内部

对持有债券的处置方式，银行可免报贷款核销涉及的大额交易。

17、对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，

金融机构可自行决定将其

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18、与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”不同，银行

在为客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部

门查询客户身份信息

形式进行审核。

19、只有当反洗钱内部控制被纳入金融机构的基本框架并成为有

效的制衡机制时，内部控制才能产生最大的效果。

20、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，

应当按最短期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质

保存的，应当按照上述期限要求保存一种

质的客户身份资料或者交易记录。

2、金融机构应确保客户风险评估工作流程具有可稽核性或（）性。

A.可控性

B.可追溯

C.安全必威体育官网网址

D.效率优先

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9、银行为居住在中国境内16周岁以上的中国公民存款人开立个

人银行账户，存款人应出具以下哪种有效证件。（）

A.居民身份证或临时身份证

B.户口簿

C.机动车驾驶证

D.护照

10、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由（）提交大额交易

报告。

A.开户行

B.发卡行

C.收单行

D.清算行

20、被检查人在《执法检查事实认定书》上签字确认前对《执法

检查事实认定书》有异议的，应当在（）个工作日内提出

A.2

B.3

C.5