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反洗钱知识培训及测试题

一、单选题（每小题5分，共10题）

1、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。[单选题]

A.客户尽职调查(正确答案)

B.大额和可疑交易报告

C.可疑交易的分析

D.与司法机关全面合作

2、客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（）[单选题]

A.继续为客户办理业务

B.采取临时冻结账户

C.中止为客户办理业务(正确答案)

D.不予理睬

3、远离洗钱，做法错误的行为是（）。[单选题]

A.不要出租或出借自己的身份证件

B.不要出租或出借自己的账户

C.不要出租或出借自己的银行卡

D.可以用自己的账户替他人提现(正确答案)

4、下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（）[单选题]

A.金融机构应在持续关注的基础上,尽量保持客户的风险等级不变。(正确答案)

B.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注客户名单库和高风险客户识别系统。

C.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去。

D.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一。

5、《金融机构反洗钱规定》中明确了金融机构应当履行的反洗钱三大核心义务，即（）[单选题]

A.客户资料完整、交易记录可查、资金流向规范

B.依法合规、防范洗钱犯罪、严打恐怖融资

C.合法审慎、必威体育官网网址、与司法机关全面合作

D.客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告。(正确答案)

6、对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（）。[单选题]

A.属于金融机构内部必威体育官网网址信息

B.直接关系到客户洗钱风险分类

C.不需要对客户必威体育官网网址(正确答案)

D.避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

7、反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（）。[单选题]

A.采集与分析

B.分析与报告

C.采集与报告

D.采集、分析与报告(正确答案)

8、义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，对于公司的受益所有人判定标准不正确的是（）[单选题]

A.直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人

B.间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人(正确答案)

C.通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人

D.公司的高级管理人员。

9、法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进（）树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。[单选题]

A.反洗钱专职岗位人员

B.反洗钱兼职岗位人员

C.全体人员(正确答案)

D.新入职员工

10、金融机构根据（）方法，决定采取客户尽职调查措施的程度。[单选题]

A.规则为本方法

B.风险为本方法(正确答案)

C.合规与风险并重

D.风险测试方法

二、多选题（每小题5分，共5题。）

1、法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包（）

A、客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码(正确答案)

B、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限(正确答案)

C、控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限(正确答案)

D、法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限(正确答案)

2、自然人客户的身份基本信息涉及客户（）

A、姓名、性别、国籍、职业(正确答案)

B、住所地或工作单位地址、联系方式(正确答案)

C、家庭成员基本信息

D、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限(正确答案)

3、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的（）有疑问的，应当重新识别客户身份。

A.真实性(正确答案)

B.有效性(正确答案)

C.完整性(正确答案)

D.合法性

4、金融机构及其分支机构应当（）

A.依法建立健全反洗钱内部控制制度(正确答案)

B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作(正确答案)

C.制定反洗钱内部操作规程和控制措施(正确答案)

D.对工作人员进行反洗钱的培训，增强反洗钱工作能力(正确答案)

5、以下说法正确的有（）

A.金融机构应当积极配合中国人民银行开展的反洗钱现场检查、调查工作(正确答案)

B.金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时，应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况(正确答案)

C.金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以必威体育官网网址(正确答案)

D.金融机构应当对配合中国人民银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取的信息数据予以必威体育官网网址(正确答案)

三、判断题。（每小题5分，共5