2023年理财规划师之三级理财规划师自我检测试卷B卷附答案.pdfVIP

2023年理财规划师之三级理财规划师自我检测试卷

B卷附答案

单选题（共30题）

1、某B股最后交易日的收盘价为0.800美元/股，每股红利为0.005美元/股，

股权登记日收盘价为0.799美元/股，则该股除息报价为()美元/股。

A.0.800

B.0.799

C.0.795

D.0.794

【答案】C

2、2008年1月平安保险公开发行400多亿元的()，该产品不设重设和赎回条

款，它的本质在于债券和期权可以分离交易，有利于发挥发行公司通过业绩增

长来促成转股的正面作用，避免了不是通过提高公司经营业绩、而是以不断向

下修正转股价格或强制赎回方式促成转股而带给投资者的损害。

A.可转换公司债券

B.可转换优先股

C.分离交易可转债

D.分离可转优先股

【答案】C

3、下列关于夫妻共有问题说法错误的是()。

A.夫妻的婚前财产，是夫妻各自所有的财产，不属于夫妻共有财产

B.婚前财产在婚后经过长期共同使用，已经在质和量上发生很大的变化，就应

当根据具体情况，将财产的全部或部分视为夫妻共有财产

C.在婚后如果对婚前财产进行重大修缮，通过修缮新增加的价值部分，应认定

为夫妻共有财产

D.夫妻之间除婚前财产外，其他都可以依照法律规定确定为婚后共同财产

【答案】D

4、“月光族”，经常会出现消费支出一直大于工薪收入，有时不得不用家庭原

有的财富积累来填补缺口，甚至需要负债。这种情况如果一直持续，随着时间

的推移，家庭财富必将耗尽，家庭将陷入财务危机，这种消费模式属于()。

A.收大于支消费模式

B.收支相抵消费模式

C.支大于收消费模式

D.收支无关消费模式

【答案】C

5、下列关于企业年金的说法，错误的是()。

A.覆盖面较窄

B.是养老保险的重要补充部分

C.将逐步取代国家的基本养老保险制度

D.分配方案呈多样化、差别化特征

【答案】C

6、持续理财服务不包括()。

A.定期对理财方案进行评估

B.不定期的信息服务

C.方案调整

D.收集、整理和分析客户的现行财务状况

【答案】D

7、小张采用质押方式进行个人耐用消费品贷款，他能获得的贷款额度不得超过

质押权利票面价位的()。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

【答案】C

8、李某为其子投了以死亡为给付保险金条件的人身保险，期限5年，保费已一

次缴清。两年后其子因抢劫罪被判处死刑并已执行。李某要求保险公司履行赔

付义务。对此，保险公司应()。

A.依照合同规定给付保险金

B.根据李某已付保费，按照保单的现金价值予以退还

C.可以不承担给付保险金的义务，也不返还保险费

D.可以解除合同，但应全额返还保险费

【答案】B

9、在个人（家庭）购房之前，可以提前进行行之有效的财务规划。下列不属于

此项财务规划的是()。

A.根据负担能力、个人所处的生命周期阶段选择合适的住房

B.向客户具体介绍还款方式

C.根据客户的财务状况在各种还款方式中选择最佳的还款方式

D.将住房消费规划与其他规划如子女教育规划、保险规划、退休养老规划等相

结合，综合考量，最终确定最佳的理财方案

【答案】B

10、股票的收益中，()来源于股票的流通转让，即投资者低价买入高价卖出所

赚取的差价。

A.红利

B.股息

C.本金

D.资本利得

【答案】D

11、下列哪项不属于投保方必须告知的内容？()

A.在保险合同有效期内，若保险标的的危险程度增加，应及时通知保险人

B.保险人理应知道的常识

C.保险标的转让应通知保险人，经保险人同意变更合同后继续承保

D.合同订立时根据保险人的询问，对已知或应知与保险标的及其危险有关的重

要事实做如实回答

【答案】B

12、机动车辆损失保险的保险责任不包括()。

A.碰撞责任

B.暴风

C.倾覆

D.自然磨损

【答案】D

13、如果王女士持有该笔债券至今年年中，但由于宽松的货币政策对宏观经济

的刺激作用发挥出来，央行连续上调准备金率，市场利率因此上调至6%，而

王女士此时卖出债券相比去年底作出的卖出决策，少盈利()元(不考虑去年

底卖出后再投资的收益率)

A.3974.00

B.7922.00

C.6822.00

D.107