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反洗钱兼岗专业能力考核试题

一、判断题（共10题，每题3分）

1.非居民是指中国税收居民以外的个人和企业（包括其他组织），但不包括政府机构、国际组织、中央银行、公司或者在证券市场上市交易的公司及其关联机构。中国税收居民是指中国税法规定的居民企业或者居民个人。（）[单选题]

A.对(正确答案)

B.错

2.反洗钱法修订案中客户身份资料及交易记录保存，应当自该业务关系结束当年起至少保存10年并注意必威体育官网网址。（）[单选题]

A.对(正确答案)

B.错

3.经审定后被确认为可疑交易的，不论资金、金额或者资产价值大小，应在十个工作日内以电子方式向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。（）[单选题]

A.对

B.错(正确答案)

4.非自然人客户受益所有人仅在投保环节进行识别。（）[单选题]

A.对

B.错(正确答案)

5.大额交易是指当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的各种现金收支。（）[单选题]

A.对(正确答案)

B.错

6.如果客户洗钱风险等级评定结果被评为中高风险，在与客户沟通过程中，可向客户解释公司对客户的洗钱风险评定结果，以便客户支持和理解。（）[单选题]

A.对

B.错(正确答案)

7.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法(中国人民银行令〔2016〕3号)》要求，客户将现金缴纳至银行，并通过银行账户划转款项至保险公司，由保险公司和银行各自向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。（）[单选题]

A.对

B.错(正确答案)

8.《反洗钱法（修订草案）》将“建立健全反洗钱内部控制制度”纳入了总则部分，并全面细化对反洗钱内控机制的建设要求（）[单选题]

A.对(正确答案)

B.错

9.金融机构在向中国反洗钱监测分析中心报告客户的可疑交易报告时，同时需要如实通知客户相关信息。（）[单选题]

A.对

B.错(正确答案)

10.业务管理部门和业务机构属于一道防线，在业务前端识别、评估、应对、监控与报告洗钱风险。一道防线对本条线或本机构的洗钱风险防范和内部控制负有首责。（）[单选题]

A.对(正确答案)

B.错

二、单选题（共10题，每题3分）

1.反洗钱工作理念为（）。[单选题]

A.监管为本

B.合规为本

C.风险为本(正确答案)

D.业务为本

2.客户在投保单中必须填写的身份信息中，以下哪一项不包括在内（）[单选题]

A.性别

B.家庭住址

C.身份证件有效期

D.所属单位(正确答案)

3.较于客户身份识别，客户尽职调查的表述特点是（）[单选题]

A.更加符合反洗钱监管要求的实质

B.对客户及其受益所有人的身份背景、业务关系、交易目的、风险状况等应当动态、持续关注

C.非仅限于对身份信息进行静态识别

D.以上都是(正确答案)

4.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（?）。

[单选题]

A.实事求是

B.规范管理

C.严进宽出

D.了解你的客户(正确答案)

5.以下哪项不属于《反洗钱法》所确定的三大核心义务（）。[单选题]

A.客户身份识别义务

B.大额交易和可疑交易报告义务

C.客户身份资料和交易记录保存义务

D.反洗钱工作信息必威体育官网网址义务(正确答案)

6.关于反洗钱系统权限管理，以下说法正确的是（)

[单选题]

A．应确保反洗钱岗位人员仅拥有完成其工作所必需的最小权限。

B．定期开展反洗钱系统权限审查，员工离职、调岗后，应及时提交关闭申请。

C．各岗位人员不得将自己的反洗钱系统账号及密码借予他人使用。

D．以上都是。(正确答案)

7.以下哪项不是保险公司应识别的可疑交易特征（）。[单选题]

A.10个工作日内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保，但能够提供合理解释的(正确答案)

B.以趸缴方式购买保费超过20万元人民币以上大额保单，明显超过其收入的

C.不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的

D.发现被保险人姓名和联系方式不真实的

8.以下哪个选项不是反洗钱交易记录保存应当符合的要求（）。[单选题]

A.按照安全、准确、完整、必威体育官网网址的原则妥善保存

B.确保足以重现每项交易

C.金融机构应当保存的记录仅包括客户填写的投保资料(正确答案)

D.客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存5年

9.当金融机构被执法部门出示搜查令后，金融机构的员工需要做的事情不包含（）。

[单选题]

A.在外部顾问到场前，他们不应该提供任何文件(正确答案)

B.他们应与执法部门紧密合作，并保持冷静和礼貌

C.他们应获得执法部门从机构所获取的材料清单

D.他们应查看搜查令以确定其执法范围