反洗钱知识补考测试题.docx

反洗钱知识补考测试题

共20题，每题5分，满分100分。做答时间30分钟，80分及格。

第1题公司合规部通过反洗钱系统监测客户大额交易发生情况，并在大额交易发生后的（）个工作日内，通过中国反洗钱监测分析中心数据报送系统及时报送大额交易报告。[单选题]

A、20;

B、10;

C、5;(正确答案)

D、30;

答案解析：《中信证券股份有限公司大额交易和可疑交易报告实施细则》（2023年10月）第四章第十九条，合规部应在大额交易发生后的5个工作日内，通过中国反洗钱监测分析中心数据报送系统及时报送大额交易报告。

第2题下列关于客户身份资料和交易记录保存说法错误的是（）。[单选题]

A、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息以及反映金融机构开展客户尽职调查工作情况的各种记录和资料。

B、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

C、金融机构应采取必要管理措施和技术措施，逐步实现以电子化方式完整、准确保存客户身份资料及交易信息，依法保护商业秘密和个人信息，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。

D、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给任意境内金融机构。(正确答案)

答案解析：选项AB原文出自《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（发布2022年1月19日，暂缓施行）第三章第四十四条，金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息以及反映金融机构开展客户尽职调查工作情况的各种记录和资料。金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。选项C出自同办法第三章第四十五条，金融机构应采取必要管理措施和技术措施，逐步实现以电子化方式完整、准确保存客户身份资料及交易信息，依法保护商业秘密和个人信息，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。金融机构客户身份资料及交易记录的保存方式和管理机制，应当确保足以重现和追溯每笔交易，便于金融机构反洗钱工作开展，以及反洗钱调查和监督管理。选项D出自同办法第三章第四十七条，原文为金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会或者中国证券监督管理委员会指定的机构。

第3题反洗钱行政调查中对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以（）。[单选题]

A、封存(正确答案)

B、保管

C、冻结

D、转移

答案解析：原文出自《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号，通过2006年10月31日，施行2007年1月1日）第四章第二十五条，调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料;对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。

第4题董事会是公司合规管理领导机构，承担洗钱风险管理的最终责任。[单选题]

A、是(正确答案)

B、否

答案解析：《中信证券股份有限公司反洗钱管理规定》（2023年11月）第二章第五条，董事会是公司合规管理领导机构，承担洗钱风险管理的最终责任。董事会的主要职责包含:（一）确立洗钱风险管理文化建设目标;（二）审定、批准洗钱风险管理策略、政策和程序;（三）授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理;（四）定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况;（五）审阅反洗钱专项稽核审计报告，督促高级管理层及时采取整改措施;（六）其他相关职责。董事会可授权董事会风险管理委员会及其授权机构履行具体洗钱风险管理职责。

第5题金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动（）。[单选题]

A、是(正确答案)

B、否

答案解析：原文出自《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令[2006]第1号，发布2006年11月6日，施行2007年1月1日）第十四条，金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。

第6题根据我国《中华人民共和国反洗钱法》规定，涉及追究洗钱罪的司法协助，由（）依照有关法律的规定办理。[单选题]

A、中国人民银行

B、公安机关

C、司法机关(正确答案)

D、检察机关

答案解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号，通过2006年10月31日，施行2007年1月1日）第五章第二十九条，涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由司法机关依照有关法律的规定办理。

第7题对于未按照规定