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并购贷款业务管理办法(试行)

并购贷款业务管理办法（试行）

目录

第一章总则

第二章合作对象和基本条件

第四章业务流程

第五章贷后管理

第三章职责分工

第六章战略合作伙伴

第七章附则

第一章总则

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第一条为规范银行并购贷款经营行为，提高并购贷款风险

管理能力，增

强银行市场竞争能力，促进并购贷款业务的合规、稳健运

行，根据《中华人

民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银

行法》、《中华人

民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《上市

公司收购管理办法》、

《商业银行并购贷款风险管理指引》等法律法规及银行相

关规章制度，特制

定本办法。

第二条本办法所称并购，是指境内并购方企业通过受让现

有股权、认购

新增股权，或收购资产、承接债务等方式以实现合并或实

际控制已设立并持

续经营的目标企业的交易行为。并购可由并购方通过其专

门设立的无其他业

务经营活动的全资或控股子公司（以下称“子公司”）进行。

第三条本办法所称并购贷款，是指银行向并购方或其子公

司发放的，用

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于支付并购交易价款的贷款。

第四条银行展开并购贷款业务遵循“依法合规、谨慎谋划、

风险可控、

商业可持续”的原则。

第五条银行开展并购贷款业务的指导意见：

（一）要在满足市场需求和控制风险之间取得平衡，既要

体现以信贷手段支持战略性并购，支持企业通过并购提高核心

竞争能力，推动行业重组的政策导向，又要有利于银行科学有

效地控制并购贷款风险。

（二）引导信贷资金合理进入并购市场，支持有实力的大

型企业集团市场前景好、有助于构成规模经济的兼并重组,促

进财产的集中化、大型化、基地化。

（三）重点支持符合国家财产政策，属于国家及我行信贷

政策重点支持的行业。

（四）鉴于并购贷款复杂程度较高，风险因素和不确定因

素高于其它一般贷款业务，我行应谨慎开展并购贷款业务，采

取有效地措施来控制、防范并购贷款风险。

第六条银行并购贷款业务的总体控制指标及措施：

（一）全部并购贷款余额占同期银行核心资本净额的比例

不超过50%。

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（二）对同一借款人的并购贷款余额占同期银行核心资本

净额的比例不跨越5%。

（三）对纳入集团办理的同一集团下的全部并购贷款余额

占同期银行核心资本净额的比例不跨越10%。

（五）银行将在管理信息系统单设并购贷款科目，确保能

够有效地识别、计量、监测和控制并购贷款业务的有关情况。

第二章合作对象和基本条件

第七条并购方企业应具备下列前提：

（一）在银行开立人民币基本存款账户或一般存款账户，

并与银行建立良好的业务合作关系